Proventos e Investimentos - Setembro 2021

 Parcial de setembro: 

Carteira -0,75% x -3,13% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (7,35%* no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3                 R$0,015/ação

- MDIA3                R$0,0425/ação*

Yield de 0,02% no mês (5,60% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Compras do mês: a definir. Provavelmente B3.

Bom, era isso. Um ótimo final de setembro a todos!

Fechamento - Agosto 2021

  Atualização da carteira em 31/08/2021:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -0,47% no mês (Ibovespa -2,47%)

... valorizou 8,46% no ano (Ibovespa -0,19%)
... tem uma rentabilidade histórica de 99,86%

... teve um crescimento do capital de 0,01% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 464,58% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,36% (no ano, 5,58%)

Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,35%)

Yield em agosto: 0,31% (no ano, 5,87%)

 

Já a divisão da carteira ficou assim:

ABEV3        5,83% 

B3SA3        3,55% 

GRND3       7,29%

ITUB3         8,92%

LEVE3        7,04%
LREN3        5,08%

MDIA3         6,10%

PSSA3        6,36%

TAEE11       9,28%
VALE5       19,46% 
WEGE3     21,09%

TD:
NTN-F 010123  11,45% 

NTN-F 010125  11,39%

NTN-F 010127  12,83%

NTN-F 010129  12,72%

NTN-F 010131  51,61%

Mais um mês cheio de altos e baixos - com um belo tombo no último dia de pregão. Vida que segue.

Proventos:

- ITUB3                 R$0,235/ação*

- WEGE3              R$0,204/ação*

- GRND3               R$0,037/ação

Compras de agosto: B3 (B3SA3).

Proventos previstos para setembro:

- ITUB3                 R$0,015/ação

- MDIA3                R$0,0425/ação*

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Na última semana de julho começou a divulgação dos balanços do segundo trimestre de 2021. As divulgações seguiram até a segunda semana de agosto.

Segue relação dos ativos da minha carteira de ações com seus respectivos resultados do 2t21:

Ambev:               R$ 2,885B

B3:                      R$ 1,193B

Grendene:          R$      33M

Itaú:                    R$ 7,388B

Lojas Renner:     R$   193M
Metal Leve:        R$    170M

M. Dias Branco: R$    142M

Porto Seguro      R$   656M

Taesa:                 R$  697M

Vale:                   R$40,094B

Weg:                   R$ 1,134B

Bom, era isso. Um ótimo mês de setembro a todos!

Proventos e Investimentos - Agosto 2021

 Parcial de agosto: 

Carteira 1,67% x -0,49% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (7,35%* no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3                 R$0,235/ação*

- WEGE3              R$0,204/ação*

- GRND3               R$0,037/ação

Yield de 0,36% no mês (5,64% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Compras do mês: a definir. Provavelmente B3.

Bom, era isso. Um ótimo final de agosto a todos!

Fechamento - Julho 2021

 Atualização da carteira em 30/07/2021:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -0,19% no mês (Ibovespa -3,94%)

... valorizou 9,02% no ano (Ibovespa 2,33%)
... tem uma rentabilidade histórica de 101,79%

... teve um crescimento do capital de 0,22% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 464,50% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,07% (no ano, 5,27%)

Yield do TD no mês: 3,98% (no ano, 7,35%)

Yield em julho: 0,62% (no ano, 5,57%)

 

Já a divisão da carteira ficou assim:

ABEV3        5,69% 

B3SA3        3,17% 

GRND3       7,54%

ITUB3         8,57%

LEVE3        5,69%
LREN3        5,52%

MDIA3         6,02%

PSSA3        5,76%

TAEE11       9,32%
VALE5       21,49% 
WEGE3     21,23%

TD:
NTN-F 010123  11,09% 

NTN-F 010125  11,18%

NTN-F 010127  12,77%

NTN-F 010129  12,77%

NTN-F 010131  52,19%

Em julho a carteira atingiu o maior valor patrimonial, mas logo depois começou a descer a ladeira.rs

Proventos:

- ITUB3    R$0,015/ação

- B3SA3   R$0,207/ação*

- Cupons NTN-F: R$40,39/cupom*

Compras de julho: B3 (B3SA3) e Metal Leve (LEVE3).

Proventos previstos para agosto:

- ITUB3                 R$0,147/ação*

- WEGE3              R$0,204/ação*

- GRND3               R$0,037/ação

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Na última semana de julho começou a divulgação dos balanços do segundo trimestre de 2021. As divulgações seguirão até a segunda semana de agosto.

Segue relação dos ativos da minha carteira de ações com seus respectivos resultados do 2t21 (ou a data de divulgação):

Ambev:               R$ 2,885B

B3:                     (11/08/2021) 

Grendene:          R$33M

Itaú:                    (02/08/2021)

Lojas Renner:     (13/08/2021)
Metal Leve:         (12/08/2021)

M. Dias Branco: (06/08/2021)

Porto Seguro      (11/08/2021)

Taesa:                 (11/08/2021)

Vale:                    R$ 40,094B

Weg:                   R$ 1,134B

Bom, era isso. Um ótimo mês de agosto a todos!

Proventos e Investimentos - Julho 2021

 Parcial de julho: 

Carteira 0,62% x -0,66% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 3,98% no mês (7,35%* no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3    R$0,015/ação

- B3SA3   R$0,207/ação*

Yield de 0,07% no mês (5,37% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Compras do mês: a definir. Provavelmente B3.

Bom, era isso. Um ótimo final de julho a todos!

Planejamento da carteira - controle, projeção e plano de ação para o segundo semestre 2021

 

Desde que estabeleci objetivos para o meu dinheiro, janeiro e julho deixaram de ser meros meses de balanço: eles passaram a ser mais importantes do que isto.

O fechamento do semestre passou a ser um ponto de chegada/partida importante para a análise do planejamento estabelecido.

Como já expus nas postagens anteriores, cujos links podem ser acessados aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui, aqui e aqui, a pergunta que me faço nestas horas é: "como estou me saindo?"

Eis a resposta atualizada, tendo por base os dados do 1° semestre de 2021:

Ganhos/Gastos (comparação com 2020)

                               (1° sem)        (2° sem)         (anual)
▲% dos Ganhos:    +2,83%         -2,38%*        +0,26%*
▲% dos Gastos:     -5,59%          -5,68%*         -5,63%*

*estimativa

Proporção dos Gastos com relação aos Ganhos:

             (1° sem)       (2° sem)         (anual)

2021      60,65%        54,67%*        57,78%*

2020      66,06%        56,58%         61,38%

2019      78,86%        55,52%         66,73%

2018      78,76%        67,14%         72,69%

2017      81,10%        61,56%         69,96%
2016      73,14%        68,47%         70,71%
2015      49,05%        49,20%         49,12%

2014      43,45%        30,71%         35,98%
2013      48,49%        22,37%         33,58%
2012      45,91%        15,52%         27,45%
2011      67,71%        24,09%         40,11%
2010      66,53%        30,70%         44,55%
2009      80,14%        34,32%         51,25%

*estimativa

Meta: 50%

Aportes -  proporção dos Aportes com relação aos Ganhos

             (1° sem)      (2° sem)      (anual)

2021     39,11%        45,00%*      42,00%*

2020     31,43%        42,26%       36,83%

2019     20,86%        44,22%       32,99%

2018     18,46%        31,73%       25,39%

2017     13,97%        35,84%       26,43%
2016     30,20%        19,73%       24,76%
2015     46,76%        48,74%       47,68%

2014     45,53%        57,84%       52,23%
2013     34,04%        65,88%       52,60%
2012     42,67%        67,89%       56,12% 
2011     16,89%        67,45%       48,36%
2010     26,80%        61,16%       46,93% 
2009     14,36%        59,37%       45,18%

*estimativa

Renda Passiva (Yield) da Carteira:

2021       4,90%**

2020       4,89%

2019       5,98%

2018       6,20%

2017       3,73%

2016       3,51%
2015       4,35%
2014      10,14%

2013      11,82%
2012       9,17%
2011       7,52%
2010       5,00%
2009       8,89%

Meta: 5% 

**1º semestre

Uma vez apresentadas as variáveis, passo a comentá-las.

Com relação aos Ganhos:

Nos últimos dois anos a tônica foi de muito empenho para manter a renda numa crescente. Isso vem claramente sendo refletido nos últimos controles semestrais - inclusive este.

Vemos luz no túnel em que a pandemia nos meteu, é bem verdade... Mas ainda não temos como saber se é a da saída ou de outro trem, na contramão.

Por via das dúvidas, resolvi fazer uma previsão realista do que acredito receber até o fim do ano. E, espero, poder me sair melhor do que o orçado.

Com relação aos Gastos:

O objetivo de 50%, não vou mentir, é ambicioso.

Até a pandemia, o foco era tentar reduzir as despesas, mas sem maiores apertos; o foco estava 100% no incremento da renda ativa. E isso deu retorno.

Com a pandemia mudou tudo. 

Pelo isolamento social que conseguimos praticar aqui em casa ficou mais fácil controlar os gastos: de uma hora para outra, quase todo o consumo se concentrou em custos fixos e alimentação. Sem contar o cancelamento das férias (a ideia original era de viajarmos para a Espanha em 2020).

O resultado não pôde ser visto claramente ano passado porque, para ser possível criar um home office, compras foram feitas. Mas agora, com tudo equacionado, o foco na contenção das despesas ficou mais fácil no primeiro semestre. Torço para que se repita no segundo.

Com relação aos Aportes:

O aporte semestral ficou 61,40% acima do planejado e, no histórico, 12,41% acima da meta decenal (2015-2024).

O ideal é não depender dessa 'gordura' para alcançar a meta anual. Mas, diante das circunstâncias, dá um certo alívio saber que eu tenho alguma margem para trabalhar.

Com relação ao Yield:

A base de cálculo do Yield aqui apresentado é diferente da que divulgo mensalmente, pois ela leva em conta o patrimônio bruto (preço de compra) do fechamento do ano anterior; já o Yield divulgado mês a mês tem por base o patrimônio bruto (preço de compra) do fechamento do mês em questão.

Em valores absolutos, houve um aumento de 214,61% nos proventos recebidos quando comparados ao primeiro semestre de 2020.

Outro ponto a ser destacado com relação aos proventos recebidos é que eles corresponderam a 74,88% dos Gastos no semestre. Reflexo, em grande parte, da retenção dos lucros que as empresas realizaram em 2020.

Acredito ser importante fazer também alguns esclarecimentos.

A meta de crescimento do patrimônio para 2021 é a mesma dos anos anteriores: 30%. No primeiro semestre ele cresceu 12,42%.

A divisão da carteira para 2021 ficou assim estabelecida: 80% Ações e 20% TD. Em junho ela se manteve longe disso (90,60% e 9,40%). Por ser a maior diferença entre classes de ativos que já tive, mesmo aportando dinheiro novo em renda fixa este semestre, a tendência é seguir nos aportes em renda fixa.

Nos primeiros seis meses de 2021 houve uma troca de ação na carteira. Saiu Cielo, depois de 2 anos em quarentena, e entrou B3. Os aportes reforçaram as posições de Metal Leve, M. Dias Branco e Porto Seguro, além da compra de NTN-F 010131.

Ambev, Grendene, Itaú e Lojas Renner não recebem aportes desde 2020. Taesa e Vale seguem sem novos aportes desde desde 2019. E, finalmente, a Weg, desde 2018.

Para o próximo semestre já foram reinvestidos os cupons do Tesouro Direto  em NTN-F 010131 e prosseguirei com o balanceamento da carteira, nos moldes do que já venho fazendo (aporte + reinvestimento). 

Não planejo mais vender nenhum ativo; a tendência, hoje, é acrescentar algum(s) ativo(s) na renda fixa.

Bom, era isso. Desejo a todos um segundo semestre mais tranquilo, na medida do possível.

Fechamento - Junho 2021

 Atualização da carteira em 30/06/2021:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma valorização de 0,44% no mês (Ibovespa 0,46%)

... valorizou 9,27% no ano (Ibovespa 6,54%)
... tem uma rentabilidade histórica de 103,01%

... teve um crescimento do capital de 0,96% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 463,27% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,78% (no ano, 5,29%)

Yield do TD no mês: 0,00% (no ano, 3,36%)

Yield em junho: 0,66% (no ano, 5,01%)

 

Já a divisão da carteira ficou assim:

ABEV3        5,89% 

B3SA3        3,03% 

GRND3       6,92%

ITUB3         8,42%

LEVE3        5,50%
LREN3        5,97%

MDIA3         6,36%

PSSA3        6,01%

TAEE11       9,13%
VALE5       22,58% 
WEGE3     20,19%

TD:
NTN-F 010123  10,98% 

NTN-F 010125  11,14%

NTN-F 010127  12,77%

NTN-F 010129  12,79%

NTN-F 010131  52,32%

Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

Originais do Samba - Se gritar pega ladrão

Como diriam na minha terra, só mudaram os terneiros. No caso, alguns deles.

Proventos:

- ITUB3    R$0,015/ação

- MDIA3   R$0,0425/ação*

- VALE3   R$2,189/ação

Compras de junho: NTNF010131 e B3 (B3SA3).

Proventos previstos para julho:

- ITUB3                 R$0,015/ação

- B3SA3                R$0,207/ação*

- Cupons NTN-F   R$48,80/cupom**

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

** valor bruto

Bom, era isso. Um ótimo segundo semestre a todos.