sábado, 14 de setembro de 2019

Proventos e Investimentos - Setembro 2019

Parcial de setembro: 


Carteira 2,51% x % 2,34 Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (8,16%* no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3      R$ 0,015/ação
- CIEL3    R$ 0,045/ação*

Yield de 0,03% no mês (2,84%** no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.
**contando o lucro da venda das PTBL3, 4,37% no anual.


Compras do mês: M. Dias Branco.

Bom, era isso. Um ótimo final de setembro a todos!

sexta-feira, 30 de agosto de 2019

Fechamento - Agosto 2019

Atualização da carteira em 30/08/2019:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -0,81% no mês (Ibovespa -0,67%)
... valorizou 7,97% no ano (Ibovespa 15,07%)
... tem uma rentabilidade histórica de 46,46
%
... teve um crescimento do capital de 0,36% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 234,47% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,94% (no ano, 4,34%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 8,16%*)
Yield em agosto: 0,83% (no ano, 4,81%)


 
Já a divisão da carteira ficou assim:





Ações:


ABEV3       9,82% 
CIEL3         3,66
GRND3      9,08%
ITUB3       15,69%
LREN3      11,27%
MDIA3        7,60%
PSSA3        3,38%
TAEE11     11,79%
VALE5      15,90% 
WEGE3    11,81%

TD:
NTN-F 010121 41,14% 
NTN-F 010123 14,26
NTN-F 010125 14,64%
NTN-F 010127 17,02%
NTN-F 010129 12,94%


Poderia dizer que o mês foi excelente? Estaria falando a verdade?rs

Como renda variável varia, tudo que posso fazer é seguir com o planejamento: dinheiro do aporte + rendimentos caem na conta, alocação é feita e vida que segue até o próximo contracheque.

Parece simples, mas em momentos de instabilidade, onde o ruído é muito alto e não existe consenso para nada, quem não tem objetivos claros acaba entrando em desespero. Ou então sofre de paralisa. 

E, amigos, momentos assim nunca vão deixar de existir; eles fazem parte do 'jogo'.

Mas voltemos à carteira.

Proventos:


- ITUB3      R$ 0,80/ação
- GRND3    R$ 0,017/ação
- WEGE3   R$ 0,165/ação*

- TAEE11   R$ 0,69/ação*

Aporte: Porto Seguro (69,96%), M. Dias Branco (24,34%) e Vale (5,7%).

Proventos previstos para setembro:

- ITUB3     R$ 0,015/ação
- CIEL3     R$ 0,045/ação*

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.



Na última semana de julho começou a divulgação dos balanços do segundo trimestre de 2019. As divulgações seguirão até a segunda semana de agosto.




Segue relação dos ativos da minha carteira de ações com seus respectivos resultados do 2t19:

Ambev:               R$ 2,616B
Cielo:                    R$ 481M
Grendene:            R$   42M
Itaú:                    R$ 6,690B
Lojas Renner:       R$ 234M
M. Dias Branco:    R$ 101M
Porto Seguro        R$ 378M
Taesa:                  R$ 307M
Vale:                    -R$ 419M
Weg:                     R$ 395M

Bom, era isso. Um ótimo mês de setembro a todos!

terça-feira, 20 de agosto de 2019

Proventos e Investimentos - Agosto de 2019

Parcial de agosto: 


Carteira -2,82% x % -2,54 Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (8,16%* no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3      R$ 0,80/ação
- GRND3    R$ 0,017/ação
- WEGE3   R$ 0,165/ação*
- TAEE11   R$ 0,69/ação*

Yield de 0,95% no mês (2,81% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.
**contando o lucro da venda das PTBL3, 4,34% no anual.


Compras do mês: Porto Seguro, M. Dias Branco e Vale.

Bom, era isso. Um ótimo final de agosto a todos!

quarta-feira, 31 de julho de 2019

Fechamento - Julho 2019

Atualização da carteira em 31/07/2019:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma valorização de 1,43% no mês (Ibovespa 0,84%)
... valorizou 8,97% no ano (Ibovespa 15,84%)
... tem uma rentabilidade histórica de 48,48
%
... teve um crescimento do capital de 2,34% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 233,27% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,01% (no ano, 3,47%)
Yield do TD no mês: 4,12%* (no ano, 8,16%*)
Yield em julho: 0,52% (no ano, 4,06%)


 
Já a divisão da carteira ficou assim:






Ações:

ABEV3      10,59% 
CIEL3         3,43
GRND3      8,60%
ITUB3       15,73%
LREN3      10,61%
MDIA3        7,72%
PSSA3        1,78%
TAEE11     11,71%
VALE5      17,30% 
WEGE3    12,53%

TD:
NTN-F 010121 40,94% 
NTN-F 010123 14,28
NTN-F 010125 14,66%
NTN-F 010127 17,08%
NTN-F 010129 13,04%



Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

Queen - Under Pressure



Mais um mês de muito trabalho, mas muito menos preocupações. E este 'detalhe' faz uma diferença absurda na qualidade de vida.

Mês também da minha restituição de IR. Dinheiro este que contribuiu demais para recolocar os aportes acima da projeção anual e me deixou bem próximo de zerar o déficit acumulado nessa rubrica nos últimos 5 semestres.

Sem mais rodeios, vamos aos números!


Proventos:

ITUB3                  R$0,015/ação
Cupons NTN-F    R$48,80/cupom


Compras de julho: NTNF010129 e Porto Seguro.

Proventos previstos para agosto: 

ITUB3     R$0,80/ação* 
WEGE3   R$0,165/ação*

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.


Na última semana de julho começou a divulgação dos balanços do segundo trimestre de 2019. As divulgações seguirão até a segunda semana de agosto.


Segue relação dos ativos da minha carteira de ações com seus respectivos resultados do 2t19 (ou a data de divulgação):

Ambev:               R$ 2,616B
Cielo:                    R$ 481M
Grendene:          (01/08/2019)
Itaú:                    R$ 6,690B
Lojas Renner:       R$ 234M
M. Dias Branco: (09/08/2019)
Porto Seguro     (02/08/2019)
Taesa:                (05/08/2017)
Vale:                    -R$ 419M
Weg:                     R$ 395M

Bom, era isso. Um ótimo mês de agosto a todos!

segunda-feira, 22 de julho de 2019

Proventos e Investimentos - Julho 2019

Parcial de julho: 


Carteira 1,40% x 2,46% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 4,12% no mês (8,16%* no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3      R$ 0,015/ação

Yield de 0,01% no mês (1,91% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.
**contando o lucro da venda das PTBL3, 3,47% no anual.


Compras do mês: Porto Seguro.

Bom, era isso. Um ótimo final de julho a todos!

sexta-feira, 5 de julho de 2019

Planejamento da carteira - controle, projeção e plano de ação para o segundo semestre 2019

Desde que estabeleci objetivos para o meu dinheiro, janeiro e julho deixaram de ser meros meses de balanço; eles passaram a ser mais importantes do que isto.


O fechamento do semestre passou a ser um ponto de chegada/partida importante para a análise do planejamento estabelecido. E como já expus aquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaqui e aqui, a pergunta que me faço nestas horas é "como estou me saindo?"

Eis a resposta atualizada, tendo por base os dados do 1° semestre de 2019:

Ganhos/Gastos (comparação com 2018)

                               (1° sem)        (2° sem)         (anual)
▲% dos Ganhos:    +4,93%         +1,82%*        +3,30%*
▲% dos Gastos:     +5,07%        -19,87%*         -6,97%*
*estimativa

Proporção dos Gastos com relação aos Ganhos:

             (1º sem)       (2° sem)        (anual)  
2019      78,86%        52,84%*        65,46%*
2018      78,76%        67,14%         72,69%
2017      81,10%        61,56%         69,96%
2016      73,14%        68,47%         70,71%
2015      49,05%        49,20%         49,12%
2014      43,45%        30,71%         35,98%
2013      48,49%        22,37%         33,58%
2012      45,91%        15,52%         27,45%
2011      67,71%        24,09%         40,11%
2010      66,53%        30,70%         44,55%
2009      80,14%        34,32%         51,25%
*estimativa

Meta: 50%

Aportes - proporção dos Aportes com relação aos Ganhos:

            (1º sem)      (2° sem)       (anual)
2019     20,86%        40,15%*      30,79%*
2018     18,46%        31,73%       25,39%
2017     13,97%        35,84%       26,43%
2016     30,20%        19,73%       24,76%
2015     46,76%        48,74%       47,68%
2014     45,53%        57,84%       52,23%
2013     34,04%        65,88%       52,60%
2012     42,67%        67,89%       56,12% 
2011     16,89%        67,45%       48,36%
2010     26,80%        61,16%       46,93% 
2009     14,36%        59,37%       45,18%
*estimativa

Renda Passiva (Yield) da Carteira:

2019       3,71%**
2018       6,20%
2017       3,73%
2016       3,51%
2015       4,35%
2014      10,14%
2013      11,82%
2012       9,17%
2011       7,52%
2010       5,00%
2009       8,89%
** 1º semestre

Meta: 5% 

Uma vez apresentadas as variáveis, passo a comentá-las.


Com relação aos Ganhos:

Variação pequena, mas positiva. Demonstrou que o empenho em incrementar a renda ativa segue fazendo efeito.

O desafio agora é encontrar formas de turbinar o desempenho, de forma a superar a previsão do segundo semestre. E também de encontrar formas de mantê-lo positivo no médio/longo prazo.


Com relação aos Gastos:

Reflexo de um maior controle, o aumento desta rubrica neste semestre só ocorreu porque antecipei impostos e taxas com desconto.

Tudo correndo a contento, meu custo de vida retornará a níveis de 2017, em valores absolutos, mas percentualmente no melhor nível desde 2015. Sigo ainda distante dos 50% desejados, mas hoje sinto que estou no caminho certo.

Com relação aos Aportes:

Em valores absolutos, o aporte neste semestre ficou 26,64% abaixo do planejado e 7,02% abaixo da meta decenal (2015-2024).

Para o segundo semestre, até pela já explicada redução nas despesas correntes, espera-se um incremento considerável nesta rubrica. Eu inclusive tenho como meta zerar o déficit formado nos últimos 5 semestres. E alcançar este objetivo seria algo fantástico.

Com relação ao Yield:

A base de cálculo do Yield aqui apresentado é diferente da que divulgo mensalmente, pois ela leva em conta o patrimônio bruto (preço de compra) do fechamento do ano anterior; já o Yield divulgado mês a mês tem por base o patrimônio bruto (preço de compra) do fechamento do mês em questão.

Em valores absolutos, houve um acréscimo de 35,48% nos proventos recebidos quando comparados ao mesmo período de 2018.

Desconsiderando o lucro decorrente da alienação da minha posição em Portobello, os proventos retraíram 17,01%, em grande parte decorrentes da suspensão do pagamento de dividendos da Vale.

Outro ponto a ser destacado com relação aos proventos recebidos é que eles corresponderam a 38,89% dos Gastos no semestre. Sigo distante do objetivo primário (100%), mas consigo enxergar evolução neste quesito.

Acredito ser importante fazer também alguns esclarecimentos.

A meta de crescimento do patrimônio para 2019 é a mesma dos anos anteriores: 30%. No ano ele já cresceu 12,77%.

A divisão da carteira para 2019 ficou assim estabelecida: 80% Ações e 20% TD. Em junho ela se manteve longe disso (87,33% e 12,67%). 

Sei que a concentração em RV é uma opção arriscada, mas é um risco que o tamanho ainda reduzido do meu patrimônio, minha pouca idade e o momento da bolsa me encorajam a correr.

Nos primeiros seis meses de 2019 houve uma troca de ativos carteira: em maio decidi vender minha posição em Portobello e em junho comecei a comprar ações de Porto Seguro, o que manteve a quantidade de ativos em carteira inalterado. Além disso, os aportes reforçaram as posições de Ambev, Grendene, Itaú, Lojas Renner e M. Dias Branco.

Taesa, Weg e Cielo seguem sem novos aportes desde 2018. Vale, desde 2017.

Para o próximo semestre já foram reinvestidos os cupons do TD (NTN-F 010129) e prosseguirei com o balanceamento da carteira, nos moldes do que já venho fazendo (aporte + reinvestimento).

A tendência é concentrar os aportes em Porto Seguro, até pela mesma ainda representar muito pouco dentro da carteira. Mas a análise será mensal e o aporte pode seguir para a renda fixa ou outro(s) tipo(s) de investimento.

Bom, era isso. Desejo a todos um ótimo segundo semestre!

sexta-feira, 28 de junho de 2019

Fechamento - Junho 2019

Atualização da carteira em 28/06/2019:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma valorização de 4,79% no mês (Ibovespa 4,06%)
... valorizou 7,50% no ano (Ibovespa 14,88%)
... tem uma rentabilidade histórica de 47,00
%
... teve um crescimento do capital de 5,42% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 225,65% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,07% (no ano, 3,51%)
Yield do TD no mês: 0,00%* (no ano, 4,25%*)
Yield em junho: 0,06% (no ano, 3,60%)


 
Já a divisão da carteira ficou assim:



Ações:

ABEV3       9,65% 
CIEL3         3,26
GRND3      9,05%
ITUB3       16,80%
LREN3      10,81%
MDIA3        7,88%
PSSA3        0,84%
TAEE11     11,73%
VALE5      18,45% 
WEGE3    11,53%

TD:
NTN-F 010121 43,09% 
NTN-F 010123 14,93
NTN-F 010125 15,28%
NTN-F 010127 17,72%
NTN-F 010129   8,98%



Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

U2 - Magnificent



Resumo de junho: trabalho. Muito trabalho. 

Pouco importa se a métrica de análise seja quantidade de serviço ou a sua importância, o resultado será algo que nunca tinha encarado antes.

E, ainda assim, foi um mês relativamente tranquilo. 

Tenho para mim que serviço, quando se tem noção e/ou auxílio, sempre se consegue concluir de forma satisfatória. Assim, só tenho a agradecer ao suporte que tive, pois ele deixou tudo mais fácil. O resto foi organização e planejamento.

De resto, preciso lembrar que chegamos à metade de um ano que metia medo em muita gente, mas até aqui tem se mostrado menos complicado do que chegou a se apresentar.

Como este blog não se destina a falar da minha vida pessoal, vamos aos números!

Proventos:


- ITUB3      R$ 0,015/ação
- CIEL3      R$ 0,126/ação*

Compras de junho: Porto Seguro PSSA3

Proventos previstos para julho:

- ITUB3                  R$0,015/ação*
Cupons NTN-F    R$48,80/cupom**

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.
** valor bruto

A grande novidade do mês foi a escolha do 10º ativo em carteira: Porto Seguro. Uma escolha fácil, por ser um amor antigo. Agora o objetivo será comprar um pouco de Porto Seguro todo mês, até que ela alcance as demais.

Vai demorar? Pela experiência em Lojas Renner, pelo menos um ano. Passa rápido.rs

Bom, era isso. Um excelente mês de julho a todos!