Fechamento - Janeiro 2016

Atualização da carteira em 31/01/2016:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -4,37% no mês (Ibovespa -6,79%)

... desvalorizou -4,37% no ano (Ibovespa -6,79%)
... tem uma rentabilidade histórica de -20,41%
... teve um crescimento do capital de -4,48% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 36,73% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,004% (no ano, 0,004%)

Yield dos FII no mês: 0,75% (no ano, 0,75%)

Yield do TD no mês: 4,23% (no ano, 4,23%)

Yield em janeiro: 0,53% (no ano, 0,53%)

 

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:

ABEV3    13,82% 
CIEL3      12,00% 
CMIG3     10,05% 
ELPL4       9,93%
ETER3      6,49%
GRND3   12,02%

ITUB3      13,01%

PTBL3       1,91%
VALE5       7,98% 
WEGE3   12,79%

FII:
XPGA11    59,15% 
BCFF11b   40,85%

TD:
NTN-F 010121 62,02% 
NTN-F 010123 19,45% 

NTN-F 010125 18,53%

Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

Gimme All Your Lovin' - ZZ Top

Janeiro foi uma verdadeira montanha-russa no mercado de capitais. Se fevereiro será mais do mesmo, eu não saberia dizer - mas já fico feliz pelo feriado de Carnaval, onde poderei parar para respirar um pouco. 

Com relação à carteira, recebi proventos de BCFF11b R$0,60/cota), XPGA11 (R$1,05/cota) e ITUB3 (R$0,015/ação).

Tais valores, acrescidos ao aporte mensal, foram destinados para Cemig, Portobello, Ambev, Itaú e NTN-F 01012025.

Para fevereiro espero receber proventos de XPGA11 (R$ 0,82/cota), BCFF11b, ABEV3 (R$0,11/ação*) e ITUB3 (R$0,015/ação). Estes valores, acrescidos do aporte, provavelmente seguirão mais uma vez à carteira de ações, como forma de balanceá-la.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Bem, era isso. Desejo a todos um ótimo mês de fevereiro!

Proventos e Investimentos - Janeiro 2016

Parcial de janeiro: 

Carteira -10,02% x -13,16% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 4,23%* no mês (4,23%* no ano)

FII (dividendos)

- BCFF11b: R$0,60/cota;

- XPGA11: R$1,05/cota.

Yield de 0,75% no mês (0,75% no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3 R$0,015/ação

Yield de 0,004% no mês (0,004% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Aporte em Cemig, Portobello e em NTN-F 01012025.

Bom, era isso. Um bom final de mês a todos!

Planejamento da carteira - controle, projeção e plano de ação para o primeiro semestre 2016

Desde que estabeleci objetivos para o meu dinheiro, janeiro e julho deixaram de ser meros meses de balanço; eles passaram a ser mais importantes do que isto.

O fechamento do semestre passou a ser um ponto de chegada/partida importante para a análise do planejamento estabelecido. E como já expus aqui, aqui, aqui, aqui, e aqui a pergunta que me faço nestas horas é "como estou me saindo?"

Eis a resposta atualizada, tendo por base os dados do 2° semestre de 2015:

Ganhos/Gastos (comparação com 2014)

                               (1° sem)        (2° sem)         (anual)
▲% dos Ganhos:  +76,53%         +7,80%       +36,24%
▲% dos Gastos:   +99,29%       +72,70%       +85,99%

Proporção dos Gastos com relação aos Ganhos:

             (1º sem)       (2° sem)        (anual)  
2015      49,05%        49,20%         49,12%

2014      43,45%        30,71%         35,98%
2013      48,49%        22,37%         33,58%
2012      45,91%        15,52%         27,45%
2011      67,71%        24,09%         40,11%
2010      66,53%        30,70%         44,55%
2009      80,14%        34,32%         51,25%

Meta: 40% 

Aportes - proporção dos Aportes com relação aos Ganhos:

            (1º sem)      (2° sem)       (anual)
2015     46,76%        48,74%       47,68%

2014     45,53%        57,84%       52,23%
2013     34,04%        65,88%       52,60%
2012     42,67%        67,89%       56,12% 
2011     16,89%        67,45%       48,36%
2010     26,80%        61,16%       46,93% 
2009     14,36%        59,37%       45,18%

Renda Passiva (Yield) da Carteira:

2015        4,35%
2014      10,14%

2013      11,82%
2012       9,17%
2011       7,52%
2010       5,00%
2009       8,89%

Meta: 10% 

Uma vez apresentadas as variáveis, passo a comentá-las.

Com relação aos Ganhos:

Como já havia comentado no post de julho, a troca de emprego no final de 2014 fez com que a minha renda ativa desse um salto no 1º semestre, mas pouco avançasse no 2º em face das verbas rescisórias. Caso nada de extraordinário aconteça no decorrer de 2016 corro o risco, inclusive, de vê-la diminuir nesse período.

Com relação aos Gastos:
 

Da mesma forma que as receitas, o aumento das despesas ainda reflete as mudanças decorrentes da troca de emprego.

A boa notícia é que o pior já passou e a base de comparação, agora, refletirá fidedignamente a nova situação. A má notícia é que, em decorrência do aumento de gastos fixos, terei de aumentar a meta de Gastos dos atuais 40% para 50% a até 60% dos Ganhos em 2016.

Com relação aos Aportes:

A meta de aporte anual foi alcançada com folga (em valores absolutos), em boa parte por decorrência dos valores recebidos de forma extraordinária no 1º semestre.

Com relação ao Yield:

Em valores absolutos, houve uma redução de 43,65% nos proventos recebidos quando comparados com 2014. Também em valores absolutos, isso corresponde a 31,84% dos Gastos.

A base de cálculo do Yield aqui apresentado é diferente da que divulgo mensalmente, ela leva em conta o patrimônio bruto do fechamento do ano anterior; já o Yield divulgado mês a mês tem por base o patrimônio bruto do fechamento do mês em questão.

Acredito ser importante fazer também alguns esclarecimentos.

A meta de crescimento da carteira para 2016 é a mesma dos anos anteriores: 30%. No ano ela cresceu 5,15%.

A divisão da carteira para 2015 ficou assim estabelecida: 75% Ações, 15% TD e 10% FII. Em dezembro ela ficou perto disso (77-15-8) e, para 2016, ela não será alterada.

Sei que a concentração em RV é um tanto perigosa, mas é um risco que o tamanho ainda reduzido do meu patrimônio, minha pouca idade e o momento da bolsa me encorajam a correr. Infelizmente isto fez com que a carteira ficasse, mais uma vez, no vermelho (-11,36%).

Os aportes do 2° semestre foram destinados para Cielo, Cemig, Eletropaulo, Eternit, Itaú Unibanco, Portobello, Vale do Rio Doce e Weg. Também houve recompra de NTN-F 010125 em julho e compra deste título em dezembro.

Ao contrário de outros semestres, não ocorreram mudanças na carteira de ações nos 6 últimos meses.

Para 2016 já reinvesti os cupons do TD e prosseguirei com o rebalanceamento da carteira, nos moldes do que já venho fazendo.

Finalmente, com relação à meta de renda passiva, tudo que posso dizer agora é que ela continua muito distante. Ainda assim, sigo firme no meu planejamento, pois ele já fez com que a meta terminasse o ano um pouquinho melhor do que havia alcançado no semestre anterior.

Bem, era isso. Desejo a todos um excelente primeiro semestre!

Fechamento - Dezembro 2015

Atualização da carteira em 30/12/2015:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -1,78% no mês (Ibovespa -3,93%)

... desvalorizou -11,36% no ano (Ibovespa -13,31%)
... tem uma rentabilidade histórica de -16,76%
... teve um crescimento do capital de 1,60% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 43,14% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,47% (no ano, 2,85%)

Yield dos FII no mês: 0,73% (no ano, 8,13%)

Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,74%)

Yield em dezembro: 0,44% (no ano, 3,77%)

 

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:

ABEV3    12,04% 
CIEL3      11,33% 
CMIG3      9,65% 
ELPL4      10,07%
ETER3      7,05%
GRND3   12,62%

ITUB3      12,89%

PTBL3      1,84%
VALE5     10,75% 
WEGE3   11,76%

FII:
XPGA11    59,36% 
BCFF11b   40,64%

TD:
NTN-F 010121 63,66% 
NTN-F 010123 19,99% 

NTN-F 010125 16,36%

Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

Imagine Dragons - It's Time

Antes de mais nada, peço desculpas pela demora na atualização. Tudo que posso dizer, eis que faço o blog de forma anônima, é que tive inúmeros contratempos no final de ano, mas graças a Deus quase todos já foram superados.

De resto, espero que todos tenham aproveitado bem as festas com seus entes queridos, pois essa energia positiva ajuda muito para encararmos a pedreira que nos aguarda logo adiante. rs

Voltando ao que importa, recebi proventos de BCFF11b R$0,60/cota), XPGA11 (R$1,00/cota), ITUB3 (R$0,015/ação), CMIG3 (R$0,53/ação*) e ABEV3 (R$0,13/ação*).

Tais valores, acrescidos ao aporte mensal, foram destinados para Itaú e NTN-F 01012025.

Para janeiro espero receber proventos de XPGA11 (R$1,05/cota), BCFF11b, ABEV3 e ITUB3 (R$0,015/ação). Estes valores, acrescidos do aporte, provavelmente seguirão mais uma vez à carteira de ações, como forma de balanceá-la.

Fica aqui o desejo de um próspero 2016 a todos nós!