Fechamento - Janeiro 2016

Atualização da carteira em 31/01/2016:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -4,37% no mês (Ibovespa -6,79%)

... desvalorizou -4,37% no ano (Ibovespa -6,79%)
... tem uma rentabilidade histórica de -20,41%
... teve um crescimento do capital de -4,48% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 36,73% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,004% (no ano, 0,004%)

Yield dos FII no mês: 0,75% (no ano, 0,75%)

Yield do TD no mês: 4,23% (no ano, 4,23%)

Yield em janeiro: 0,53% (no ano, 0,53%)

 

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:

ABEV3    13,82% 
CIEL3      12,00% 
CMIG3     10,05% 
ELPL4       9,93%
ETER3      6,49%
GRND3   12,02%

ITUB3      13,01%

PTBL3       1,91%
VALE5       7,98% 
WEGE3   12,79%

FII:
XPGA11    59,15% 
BCFF11b   40,85%

TD:
NTN-F 010121 62,02% 
NTN-F 010123 19,45% 

NTN-F 010125 18,53%

Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

Gimme All Your Lovin' - ZZ Top

Janeiro foi uma verdadeira montanha-russa no mercado de capitais. Se fevereiro será mais do mesmo, eu não saberia dizer - mas já fico feliz pelo feriado de Carnaval, onde poderei parar para respirar um pouco. 

Com relação à carteira, recebi proventos de BCFF11b R$0,60/cota), XPGA11 (R$1,05/cota) e ITUB3 (R$0,015/ação).

Tais valores, acrescidos ao aporte mensal, foram destinados para Cemig, Portobello, Ambev, Itaú e NTN-F 01012025.

Para fevereiro espero receber proventos de XPGA11 (R$ 0,82/cota), BCFF11b, ABEV3 (R$0,11/ação*) e ITUB3 (R$0,015/ação). Estes valores, acrescidos do aporte, provavelmente seguirão mais uma vez à carteira de ações, como forma de balanceá-la.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Bem, era isso. Desejo a todos um ótimo mês de fevereiro!

Proventos e Investimentos - Janeiro 2016

Parcial de janeiro: 

Carteira -10,02% x -13,16% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 4,23%* no mês (4,23%* no ano)

FII (dividendos)

- BCFF11b: R$0,60/cota;

- XPGA11: R$1,05/cota.

Yield de 0,75% no mês (0,75% no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3 R$0,015/ação

Yield de 0,004% no mês (0,004% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Aporte em Cemig, Portobello e em NTN-F 01012025.

Bom, era isso. Um bom final de mês a todos!

Planejamento da carteira - controle, projeção e plano de ação para o primeiro semestre 2016

Desde que estabeleci objetivos para o meu dinheiro, janeiro e julho deixaram de ser meros meses de balanço; eles passaram a ser mais importantes do que isto.

O fechamento do semestre passou a ser um ponto de chegada/partida importante para a análise do planejamento estabelecido. E como já expus aqui, aqui, aqui, aqui, e aqui a pergunta que me faço nestas horas é "como estou me saindo?"

Eis a resposta atualizada, tendo por base os dados do 2° semestre de 2015:

Ganhos/Gastos (comparação com 2014)

                               (1° sem)        (2° sem)         (anual)
▲% dos Ganhos:  +76,53%         +7,80%       +36,24%
▲% dos Gastos:   +99,29%       +72,70%       +85,99%

Proporção dos Gastos com relação aos Ganhos:

             (1º sem)       (2° sem)        (anual)  
2015      49,05%        49,20%         49,12%

2014      43,45%        30,71%         35,98%
2013      48,49%        22,37%         33,58%
2012      45,91%        15,52%         27,45%
2011      67,71%        24,09%         40,11%
2010      66,53%        30,70%         44,55%
2009      80,14%        34,32%         51,25%

Meta: 40% 

Aportes - proporção dos Aportes com relação aos Ganhos:

            (1º sem)      (2° sem)       (anual)
2015     46,76%        48,74%       47,68%

2014     45,53%        57,84%       52,23%
2013     34,04%        65,88%       52,60%
2012     42,67%        67,89%       56,12% 
2011     16,89%        67,45%       48,36%
2010     26,80%        61,16%       46,93% 
2009     14,36%        59,37%       45,18%

Renda Passiva (Yield) da Carteira:

2015        4,35%
2014      10,14%

2013      11,82%
2012       9,17%
2011       7,52%
2010       5,00%
2009       8,89%

Meta: 10% 

Uma vez apresentadas as variáveis, passo a comentá-las.

Com relação aos Ganhos:

Como já havia comentado no post de julho, a troca de emprego no final de 2014 fez com que a minha renda ativa desse um salto no 1º semestre, mas pouco avançasse no 2º em face das verbas rescisórias. Caso nada de extraordinário aconteça no decorrer de 2016 corro o risco, inclusive, de vê-la diminuir nesse período.

Com relação aos Gastos:
 

Da mesma forma que as receitas, o aumento das despesas ainda reflete as mudanças decorrentes da troca de emprego.

A boa notícia é que o pior já passou e a base de comparação, agora, refletirá fidedignamente a nova situação. A má notícia é que, em decorrência do aumento de gastos fixos, terei de aumentar a meta de Gastos dos atuais 40% para 50% a até 60% dos Ganhos em 2016.

Com relação aos Aportes:

A meta de aporte anual foi alcançada com folga (em valores absolutos), em boa parte por decorrência dos valores recebidos de forma extraordinária no 1º semestre.

Com relação ao Yield:

Em valores absolutos, houve uma redução de 43,65% nos proventos recebidos quando comparados com 2014. Também em valores absolutos, isso corresponde a 31,84% dos Gastos.

A base de cálculo do Yield aqui apresentado é diferente da que divulgo mensalmente, ela leva em conta o patrimônio bruto do fechamento do ano anterior; já o Yield divulgado mês a mês tem por base o patrimônio bruto do fechamento do mês em questão.

Acredito ser importante fazer também alguns esclarecimentos.

A meta de crescimento da carteira para 2016 é a mesma dos anos anteriores: 30%. No ano ela cresceu 5,15%.

A divisão da carteira para 2015 ficou assim estabelecida: 75% Ações, 15% TD e 10% FII. Em dezembro ela ficou perto disso (77-15-8) e, para 2016, ela não será alterada.

Sei que a concentração em RV é um tanto perigosa, mas é um risco que o tamanho ainda reduzido do meu patrimônio, minha pouca idade e o momento da bolsa me encorajam a correr. Infelizmente isto fez com que a carteira ficasse, mais uma vez, no vermelho (-11,36%).

Os aportes do 2° semestre foram destinados para Cielo, Cemig, Eletropaulo, Eternit, Itaú Unibanco, Portobello, Vale do Rio Doce e Weg. Também houve recompra de NTN-F 010125 em julho e compra deste título em dezembro.

Ao contrário de outros semestres, não ocorreram mudanças na carteira de ações nos 6 últimos meses.

Para 2016 já reinvesti os cupons do TD e prosseguirei com o rebalanceamento da carteira, nos moldes do que já venho fazendo.

Finalmente, com relação à meta de renda passiva, tudo que posso dizer agora é que ela continua muito distante. Ainda assim, sigo firme no meu planejamento, pois ele já fez com que a meta terminasse o ano um pouquinho melhor do que havia alcançado no semestre anterior.

Bem, era isso. Desejo a todos um excelente primeiro semestre!

Fechamento - Dezembro 2015

Atualização da carteira em 30/12/2015:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -1,78% no mês (Ibovespa -3,93%)

... desvalorizou -11,36% no ano (Ibovespa -13,31%)
... tem uma rentabilidade histórica de -16,76%
... teve um crescimento do capital de 1,60% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 43,14% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,47% (no ano, 2,85%)

Yield dos FII no mês: 0,73% (no ano, 8,13%)

Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,74%)

Yield em dezembro: 0,44% (no ano, 3,77%)

 

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:

ABEV3    12,04% 
CIEL3      11,33% 
CMIG3      9,65% 
ELPL4      10,07%
ETER3      7,05%
GRND3   12,62%

ITUB3      12,89%

PTBL3      1,84%
VALE5     10,75% 
WEGE3   11,76%

FII:
XPGA11    59,36% 
BCFF11b   40,64%

TD:
NTN-F 010121 63,66% 
NTN-F 010123 19,99% 

NTN-F 010125 16,36%

Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

Imagine Dragons - It's Time

Antes de mais nada, peço desculpas pela demora na atualização. Tudo que posso dizer, eis que faço o blog de forma anônima, é que tive inúmeros contratempos no final de ano, mas graças a Deus quase todos já foram superados.

De resto, espero que todos tenham aproveitado bem as festas com seus entes queridos, pois essa energia positiva ajuda muito para encararmos a pedreira que nos aguarda logo adiante. rs

Voltando ao que importa, recebi proventos de BCFF11b R$0,60/cota), XPGA11 (R$1,00/cota), ITUB3 (R$0,015/ação), CMIG3 (R$0,53/ação*) e ABEV3 (R$0,13/ação*).

Tais valores, acrescidos ao aporte mensal, foram destinados para Itaú e NTN-F 01012025.

Para janeiro espero receber proventos de XPGA11 (R$1,05/cota), BCFF11b, ABEV3 e ITUB3 (R$0,015/ação). Estes valores, acrescidos do aporte, provavelmente seguirão mais uma vez à carteira de ações, como forma de balanceá-la.

Fica aqui o desejo de um próspero 2016 a todos nós!

Proventos e Investimentos - Dezembro 2015

Parcial de dezembro: 

Carteira -2,02% x -2,68% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (7,74%* no ano)

FII (dividendos)

- BCFF11b: R$0,60/cota;

- XPGA11: R$1,00/cota.

Yield de 0,73% no mês (8,13% no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3 R$0,015/ação
- CMIG3 R$0,53/ação*
- ABEV3 R$0,13/ação*

Yield de 0,47% no mês (2,85% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Aporte em Itaú e em NTN-F 01012025.

Vi que saiu o Joaquim Levy do Ministério da Fazenda. Na minha humilde opinião, sequer assumiu...

Fechamento - Novembro 2015

Atualização da carteira em 30/11/2015:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma desvalorização de -4,29% no mês (Ibovespa -1,63%)

... desvaloriza -10,10% no ano (Ibovespa -9,77%)
... tem uma rentabilidade histórica de -15,75%
... teve um crescimento do capital de -2,41% no mês

... tem um crescimento do capital histórico de 40,21% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,16% (no ano, 2,40%)

Yield dos FII no mês: 0,68% (no ano, 7,39%)

Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,74%)

Yield em novembro: 0,18% (no ano, 3,35%)

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:

CMIG3      9,73% 
ELPL4       9,24%
VALE5     10,96% 
ABEV3    12,35% 
CIEL3      11,63% 
GRND3   12,55%

ITUB3      12,50%

WEGE3   11,75%

ETER3      7,36%

PTBL3      1,93%

FII:
XPGA11    58,70% 
BCFF11b  41,30%

TD:
NTN-F 010121 65,18% 
NTN-F 010123 20,65% 

NTN-F 010125 14,17%

Caso você goste de ouvir uma música enquanto lê o resumo do mês, deixo aqui uma sugestão: 

David Crosby e Graham Nash - Lay Me Down

Mais um mês conturbado na minha carteira. Já posso até chamar isso de rotina. rs

De resto, terminou mais uma temporada de balanços. Segue relação:

Ambev: R$ 3,08 Bilhões
Cielo: R$ 918,6 Milhões
Cemig: R$ 167 Milhões
Eletropaulo: -R$ 5,2 Milhões
Eternit: R$ 4,7 Milhões
Grendene: R$ 133,5 Milhões
Itaú/Unibanco: R$5,945 Bilhões
Vale: -R$ 6,663 Bilhões
Weg: R$ 265,4 Milhões

O mercado interpreta de diversas formas os mesmos números. Até onde minha capacidade analítica permite, e ressalto que sou apenas um amador, me pareceram bons os resultados apresentados até aqui. Existem algumas ressalvas, poréns... mas nada que me assuste no planejamento traçado. 

Com relação aos proventos, recebi valores de BCFF11b (R$0,60/cota), XPGA11 (R$0,90/cota), ITUB3 (R$0,015/ação), ETER3 (R$0,037/ação*) e GRND3 (R$0,17/ação).

Tais valores, acrescidos ao aporte mensal e à parcela referente ao 13º, foram destinados para Cemig, Cielo, Eletropaulo e Weg.

Para dezembro espero receber proventos de XPGA11, BCFF11b, ITUB3 (R$0,015/ação) e CMIG3. Estes valores, acrescidos do aporte, provavelmente seguirão mais uma vez à carteira de ações, como forma de balanceá-la.

Bom, era isso. Desejo a todos um ótimo mês de dezembro!

Proventos e Investimentos - Novembro 2015

Parcial de novembro: 

Carteira -0,04% x 3,44% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (7,74%* no ano)

FII (dividendos)

- BCFF11b: R$0,60/cota;

- XPGA11: R$0,90/cota.

Yield de 0,68% no mês (7,39% no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3 R$0,015/ação
- GRND3 R$0,17/ação
- ETER3 R$0,037/ação*

Yield de 0,16% no mês (2,40% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Aporte em Cemig, Eletropaulo e Weg.

Bom, era isso. Desejo uma boa semana a todos!


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Como recebi a segunda parcela do 13º, fiz um segundo aporte hoje (26/11/2015): metade Cemig; metade Cielo.