Fechamento - Setembro 2014

Atualização da carteira em 30/09/2014:


Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...
... teve uma desvalorização de -7,3% no mês (Ibovespa -11,7%)
... desvalorizou -1,17% no ano (Ibovespa 5,06%)
... tem uma rentabilidade histórica de -5,83%
... teve um crescimento do capital de -4,44% no mês
... tem um crescimento do capital de 30,3% desde janeiro de 2013.

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,60% (no ano, 4,52%; contando o lucro da venda das CMIG4, 6,52%)
Yield dos FII no mês: 0,49% (no ano, 7,2%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,58%)
Yield em setembro: 0,52% (no ano, 5,09%; contando o lucro da venda das CMIG4, 6,66%)

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:
CMIG3  21,84% 
VALE5  19,11% 
ABEV3   9,93% 
CIEL3     9,64% 
CRUZ3   9,50% 
ELPL4    8,87% 
ETER3   9,50% 
GRND3 11,61%


FII:
XPGA11   58,41% 
BCFF11b 41,59%


TD:
NTN-F 010121 72,86% 
NTN-F 010123 23,80% 
NTN-F 010125   3,34%

Para resumir: este foi o pior resultado mensal desde que comecei a divulgá-la periodicamente por aqui.

Ninguém gosta de perdas, mas elas fazem parte do aprendizado. De toda forma, sigo focado nos meus objetivos, tanto financeiros quanto pessoais.

Aproveito o adendo para contar algo que aconteceu no começo das minhas férias...

Fazia tempo que queria ver bem certinho o que eu tinha e o que me faltava da papelada que geralmente é cobrada para tomar posse em concurso público. Com o tempo livre que ganhei, resolvi folhear os editais dos cargos que tinha sido aprovado e relacionei/conferi os documentos necessários.

Para minha surpresa, não tinha mais o histórico escolar do Ensino Médio, apenas uma fotocópia de um xérox autenticado em cartório.

Corri solicitar um histórico novo, claro. Semana que vem o terei em mãos.

Assim, fica a dica para os colegas concurseiros: precisa estudar pra passar, ter um bom método de estudo, muita persistência? Sim, precisa de tudo isso... mas num país burocrático como o nosso não é razoável descuidar da papelada. Do contrário, corre-se o risco de tamanho esforço ser em vão.

Mas voltando à carteira: as compras do mês foram Vale e Eletropaulo, como forma de se fazer o devido rebalanceamento. O dinheiro utilizado foi basicamente o do aporte complementado com o adiantamento das minhas férias. 

Houve também o desdobramento de Eternit (2:1) neste período. Quanto às consequências disso para a cotação da empresa, só o tempo dirá se foi bom ou ruim para os seus acionistas.

Para outubro tenho perspectiva de receber proventos de XPGA11, BCFF11b, CRUZ3 (R$0,42/ação*) e VALE5 (US$0,40/ação**).

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

**valor a ser convertido pela PTAX do dia 15/10.

Também tenho a expectativa de receber minha participação dos lucros juntamente com o salário deste mês. 

Além disso, ainda tenho de alocar os proventos de Cielo e de Cemig pagos hoje.

Esse dinheiro + aporte continuarão sendo destinados ao rebalanceamento da carteira, que por sinal está quase no fim. Caso sobre, é bastante provável que comece (finalmente!!) a investir no 9° ativo ainda este mês.

Quanto às compras de FII e TD, estas seguem congeladas até segunda ordem.

Bom, era isso. Desejo a todos um excelente mês de outubro!

Proventos e Investimentos - Setembro 2014

Ontem era Carnaval; hoje, meio de setembro. Estamos em 2014 e logo será 2015 mas, na minha cabeça, a matemática do tempo está lá por 2008... 2010...

Mas vejamos pela metade cheia desse copo também metade vazio: mais alguns dias úteis e começam minhas férias. E aí, espero, os dias serão um pouco mais longos que os atuais.

Tirando as expectativas desses merecidos dias de descanso/descontração, uma certeza: o aporte deste mês será um pouco maior quando comparado aos meses anteriores. É um alento. E um incentivo. 

Com relação à carteira, ela está rendendo -4,64% em setembro, o que a deixa numa posição mensal um pouco melhor que a do Ibovespa (-7,12%). No anual, sigo levando um banho do índice (1,87% contra 10,52% do índice).

Quanto aos proventos a serem recebido no mês, segue relação:

FII (dividendos) 

- BCFF11b: R$0,39/cota;
- XPGA11: R$0,70/cota. 

Yield de 0,49% no mês.

Ações (dividendos e JCP)

- Cielo: R$0,67/ação*;

- Cemig: R$0,48/ação;

 
Yield de 0,60% no mês.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente. 

Finalmente, com relação ao aporte, os proventos + o dinheiro novo serão destinados para Vale. Caso sobre algum, aportarei nas demais ações da carteira. As compras de FIIs, TD e de um novo ativo ficarão mesmo para outubro.

Fechamento - Agosto 2014

Atualização da carteira em 29/08/2014:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...  
 ...teve uma valorização de 2,49% no mês. (Ibovespa 9,78%) 

...valorizou 6,82% no ano. (Ibovespa 18,99%) 

...tem uma rentabilidade histórica de 1,63%. 

...teve um crescimento do capital de 3,74% no mês. 

...tem um crescimento do capital de 36,36% no período. 

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio dos ativos): 

Yield das ações no mês: 1,01% (no ano, 4,03%; contando o lucro da venda das CMIG4, 6,07%) 

Yield dos FII no mês: 0,54% (no ano, 6,71%) 

Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,58%) 

Yield em agosto: 0,84% (no ano, 4,71%; contando o lucro da venda das CMIG4, 6,31%) 

Já a divisão da carteira ficou assim: 

Ações:      

CMIG3    25,51% 

VALE5    17,43% 

ABEV3     9,36% 
CIEL3       9,39% 

CRUZ3     9,39%  

ELPL4      9,22%  

ETER3      9,40%  

GRND3   10,30% 

FII: 

XPGA11    58,22%  

BCFF11b  41,78%
 

TD:   

NTN-F 010121 72,62% 

NTN-F 010123 23,99% 

NTN-F 010125   3,39%  


Mesmo sentindo muita alegria pela rentabilidade histórica ter, finalmente, ficado acima da linha d'água, bateu certa vergonha de comparar o rendimento da carteira com o Ibovespa esse mês.

O resultado só não foi pior porque resolvi fazer uma troca na carteira: saiu Natura, entrou Cielo (1:1). Com isso (lucro da venda + proventos anunciados pela Cielo) a minha renda passiva garantida para 2014 subiu para 8% do montante acumulado até 31/12/2013.

Com o dinheiro que sobrou desta troca + aporte + proventos, comprei também Souza Cruz, Ambev e Eternit este mês. Aos poucos as ações vão encontrando o seu peso ideal na carteira.

Para setembro, tenho perspectiva de receber proventos de XPGA11 (R$0,70/cota), BCFF11b (R$0,39/cota), Cielo (R$0,67/ação*) e Cemig (R$0,48/ação).

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Esse dinheiro + aporte + férias (sim, férias \o/) serão alocados no rebalanceamento da carteira.

Com relação ao 9º ativo, sua compra ficou para outubro. O rol de candidatas segue o mesmo, apenas troquei Cielo por Natura.

Quanto às compras de FIIs e de TD, estas ficaram para 2015.

Bom, era isso. Um excelente mês de setembro a todos!

(Off-topic) "Sabe com quem você está falando?"

Quem nunca ouviu esta frase, não é mesmo?

Caso não saiba o que responder, eis a brilhante resposta criada pelo filósofo brasileiro Mario Sergio Cortella:

Aproveitando (1), usei o dinheiro do aporte para comprar Souza Cruz e Ambev.

Aproveitando (2), troquei minhas ações da Natura por ações da Cielo (1:1).

Uma boa semana a todos!

Proventos e Investimentos - Agosto 2014

Agosto é conhecido por ser um mês de má sorte. Para alguns, ele é lembrado como mês do cachorro louco; para outros, o período do ano onde tudo que tiver de dar errado, dará.

De fato, vários acontecimentos negativos se deram em agosto. Destaco os mais conhecidos: o início da Primeira Guerra Mundial (01/08) e os ataques nucleares a Hiroshima (06/08) e Nagasaki (09/08).

Mas... e ai: devemos nos preocupar com isso? Eu pensava que não até ser bombardeado pelo noticiário de hoje. Difícil não culpar a (má)fama do mês em momentos como este.

Muitos questionamentos surgem em decorrência do acidente que vitimou o ex-Governador Eduardo Campos e mais 6 pessoas, mas não me considero suficientemente qualificado para apontá-los - que dirá tentar respondê-los...

Tudo que posso fazer aqui é demonstrar minhas sinceras condolências às famílias enlutadas, torcer pela rápida recuperação dos feridos e desejar que providências sejam tomadas para que este tipo de acidente nunca mais se repita.

Deixando esse assunto um pouco de lado, passo a tratar da carteira.

Continuando com o acompanhamento dos resultados trimestrais, foram divulgados os números da Eletropaulo (-355M), da Eternit (+19M) e da Cemig (+741M). 

Comentário que posso fazer com relação aos números? Vida que segue.

Minha carteira está rendendo até aqui 0,30% em agosto, abrindo uma pequena vantagem do Ibovespa este mês (-0,44%). No anual, segue uma lavada pró Bovespa (4,53% contra 7,91% do índice)

Segue a lista dos proventos para o mês:

FII (dividendos) 

- BCFF11b: R$0,49/cota;
- XPGA11: R$0,70/cota. 

Yield de 0,54% no mês.

Ações (dividendos e JCP)

- Souza Cruz: R$0,01/ação*;

- Natura: R$0,59/ação*;

- Ambev: R$0,14/ação*;

- Grendene: R$0,09/ação;

- Eternit: R$0,19/ação*.
 
Yield de 0,37% no mês.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente. 

Com relação ao aporte, os proventos foram direcionados para Souza Cruz. O dinheiro novo, provavelmente, seguirá o mesmo destino.

Fechamento - Julho 2014

Atualização da carteira em 31/07/2014:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...
...teve uma valorização de 2,63% no mês. (Ibovespa 5%) 

...valorizou 4,28% no ano. (Ibovespa 8,39%) 

...tem uma rentabilidade histórica de -0,85%. 

...teve um crescimento do capital de 3,87% no mês. 

...tem um crescimento do capital de 31,44% no período. 

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio dos ativos): 

Yield das ações no mês: 0,93% (no ano, 3,13%; contando o lucro da venda das CMIG4, 5,25%) 

Yield dos FII no mês: 0,78% (no ano, 6,16%) 

Yield do TD no mês: 4,23% (no ano, 7,58%) 

Yield em julho: 1,3% (no ano, 3,98%; contando o lucro da venda das CMIG4, 5,62%) 

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:      

CMIG3    25,87% 

VALE5    20,34% 

ABEV3     9,12% 

CRUZ3     8,66%  

ELPL4      9,71%  

ETER3      9,33%  

GRND3     8,74% 

NATU3      8,23%

FII: 

XPGA11    59,32%  

BCFF11b  40,68%
 

TD:   

NTN-F 010121 72,82%  

NTN-F 010123 23,84% 

NTN-F 010125   3,34%

Terminada a Copa, o país respira eleições. Não importa o que você decida assistir, ouvir ou ler, certamente se deparará com notícias a respeito das 'chances reais' dos candidatos, suas 'estratégias' de campanha, prognósticos - e reclamações as mais diversas - acerca das pesquisas eleitorais... Isso tanto no âmbito nacional quanto no estadual.

Nada contra quem goste, eu particularmente não sou fã de política, por dois motivos. Em primeiro lugar, acho deplorável e pouco republicana a forma adotada no Brasil para se eleger nossos deputados e vereadores. Exemplos disso vocês podem ver aqui, aqui e aqui. 

Não obstante, toda esta luta por um lugar no nosso parlamento - e até a quantidade de vagas existentes nele - não se reflete na atuação dos nossos parlamentares. Na maioria das vezes a atuação de Suas Excelências é irrelevante, quando não beira o ridículo.

Falando em bizarrices, a Mundo Estranho fez uma lista com as leis mais estranhas do Brasil. Para quem se interessar, basta clicar aqui.

Por essas e outras, estou deixando a campanha eleitoral de lado e prestando mais atenção no meu trabalho, nos meus estudos e nos meus investimentos, com especial atenção à nova rodada de balanços trimestrais. 

Até o momento já foram apresentados os números de Natura (+177M), Grendene (+70M), Souza Cruz (+393M), Ambev (+2,21B) e Vale (+3,09B).

Em agosto, ainda serão apresentados os números de Eletropaulo (06/08), Eternit (07/08) e Cemig (14/08).

Até aqui os resultados vêm escancarando a dura realidade da nossa economia, mas nada desesperador. Sigo confiante nas empresas escolhidas e satisfeito com os rumos tomados por suas respectivas administrações.

Com relação ao fluxo de caixa, tenho perspectiva de receber proventos de XPGA11, BCFF11b, Souza Cruz, Natura, Grendene e Ambev. Esse dinheiro + aporte servirá para continuar o rebalanceamento do 8º ativo e, talvez, a compra do 9º.

Candidatas:  CIEL3, PSSA3, SBSP3, HGTX3 e CCRO3.

Quanto às compras de FIIs e de TD, elas seguem suspensas até que se conclua o rebalanceamento da RV.

Bem, era isso. Desejo a todos vocês um ótimo mês de agosto!

Proventos e Investimentos - Julho 2014

É surpreendente como as pessoas fazem exatamente o contrário do que manda a lógica. 

Em 2014 o Ibovespa acumula uma alta superior a 6%, dando sinais claros de recuperação. Mesmo assim, a debandada de CPFs só em 2014 já passa de 28 mil. 4 mil só mês passado...

E o que isso muda para os que permanecem? Espero eu que nada, uma vez que julho, e consequentemente o segundo semestre, começou muito bem.

Minha carteira está rendendo até aqui 3,02%, um empate técnico com o Ibovespa, que rende 3,04% até o fechamento de hoje (11/07). 

Segue a lista dos proventos para o mês:

FII (dividendos) 

- BCFF11b: R$0,70/cota;
- XPGA11: R$1,00/cota. 

Yield de 0,78% no mês.

Ações (dividendos)

- Cemig: R$0,87/ação

Yield de 0,93% no mês.

Tesouro Direto (cupons) 

Yield de 4,23%* no mês.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Com relação ao aporte, ele foi dividido da seguinte forma:

Compra de NTN-F 010125 com os proventos decorrentes do TD;

Compra de ABEV3, ETER3 e GRND3 com o valor da restituição do IR + demais proventos recebidos do mês e algum dinheiro novo;

Compra de NATU3 com o dinheiro do aporte, ao final do mês.

Bom, era isso. Um bom final de semana a todos!