Fechamento - Dezembro 2014

Atualização da carteira em 30/12/2014:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

... teve uma desvalorização de -1,75% no mês (Ibovespa -8,62%)
... desvalorizou -2,82% no ano (Ibovespa -2,91%)
... tem uma rentabilidade histórica de -7,14%
... teve um crescimento do capital de 1,36% no mês

... tem um crescimento do capital de 36,13% desde janeiro de 2013.

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,82% (no ano, 6,25%; contando o lucro da venda das CMIG4, 8,12%)

Yield dos FII no mês: 0,53% (no ano, 8,75%)

Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,58%)

Yield em dezembro: 0,70% (no ano, 6,63%; contando o lucro da venda das CMIG4, 8,12%)

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:
CMIG3   19,55% 
VALE5   15,14% 
ABEV3   10,30% 
CIEL3     10,50% 
CRUZ3     9,43% 
ELPL4      9,54% 
ETER3      7,68% 
GRND3   10,24%
ITUB3       7,62%

FII:
XPGA11   56,77% 
BCFF11b 43,23%


TD:
NTN-F 010121 72,83% 
NTN-F 010123 23,81% 
NTN-F 010125   3,36%

Adeus ano velho... feliz ano novo...

Mais um ano que termina. E 2014, assim como 2013, foi um ano de rentabilidade negativa tanto para a bolsa quanto para a minha carteira.

Motivo para me chatear? Na verdade, não. Após 7 longos anos lidando com RV, finalmente consigo enxergar a tão falada bola de neve se movendo e me ajudando a acelerar o ritmo de acumulação de patrimônio.

Como o resumo do ano já será feito no post que trata do planejamento da carteira, vamos falar sobre dezembro.

O aporte do mês foi mesmo todo para Itaú. Com isso, estou muito próximo de concluir mais uma etapa no rebalanceamento da carteira de ações.

Com relação aos proventos, minha carteira foi agraciada com créditos de XPGA11 (R$0,70/cota), BCFF11b (R$0,47/cota) e Cemig (0,87/ação).

Para janeiro já tenho confirmados proventos de Ambev (R$0,11/ação*). Ainda espero receber proventos de XPGA11 e de BCFF11b. Ainda tenho a receber o valor da minha previdência complementar, cuja retirada solicitei em dezembro. Tudo isso será reinvestido em ações.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Também em janeiro recebo o valor dos cupons dos títulos do TD, mas esse valor será destinado à reaplicação em mais NTN-Fs.

Em 2015 pretendo recomeçar a comprar FIIs, mas é provável que faça isso apenas no segundo semestre.

Bom, era isso. Desejo a todos um próspero 2015, com muita saúde, paz e que todos os nossos objetivos se realizem!

Proventos e Investimentos - Dezembro 2014

Como havia comentado no fechamento de novembro, por problemas alheios à minha vontade não pude investir o aporte do mês passado.

Felizmente a normalidade retornou em dezembro, reforçada pelas boas novas decorrentes desses mesmos transtornos - leia-se mais dinheiro para aportar.

E isso acontece num momento de verdadeiro pânico no mercado brasileiro. Problemas à vista? 

Não sei vocês, mas por ter no currículo a crise de 2008, posso adiantar que o melhor conselheiro nessas horas é o planejamento. E o pior, com certeza, é o medo/inércia. 

Por isso mesmo, sigo comprado/comprando; se tudo der errado, o pior que pode acontecer é ter de aportar por mais tempo.

Quanto aos proventos recebidos no mês, segue relação:

FII (dividendos)

- BCFF11b: R$0,47/cota;

- XPGA11: R$0,70/cota.

Yield de 0,53% no mês.

Ações (dividendos e JCP)

- CMIG3 0,87/ação

Yield de 0,84% no mês.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Com relação aos aportes, o de novembro foi todo utilizado para a compra de Itaú, meu 9º ativo da carteira; já o de dezembro provavelmente será utilizado para comprar também Vale, Eternit e, talvez, o 10º ativo. Existe também a possibilidade de me antecipar ao pagamento dos juros dos NTN-Fs em janeiro, comprando este valor ainda em dezembro e recebendo um pouco mais nos cupons.

Não descarto possibilidade alguma, e a decisão será tomada assim que estiver com o dinheiro no bolso.

Bom, era isso. Desejo um bom final de ano a todos!

Nova ação na carteira: Itaú Unibanco (ITUB3)

Como já havia explicado em posts anteriores, possuo um objetivo bem claro para 2014: diversificar a carteira de ações.

Aproveitando uma contingência de mercado, a saber, o clima de medo instaurado no mercado brasileiro pela possibilidade de tributação dos dividendos e extinção do JCP por parte do Governo Federal (sempre ele), bem como o restabelecimento da minha internet, adicionei as primeiras ações da Itaú Unibanco Holding S/A (ITUB3) à carteira de Renda Variável.

Optei por esta ação em detrimento das demais por considerar essencial posicionar a carteira também no setor financeiro e, dentro deste setor, optei pela empresa que, a meu ver, apresenta os melhores fundamentos.

Aproveito para tecer um adendo... 

Particularmente, não me preocupa esta ameaça de (bi)tributação dos lucros das empresas. O que me preocupa mesmo é da discussão girar em torno de qual tributo será criado/onerado ao invés do Governo procurar meios de reduzir a nossa já escorchante carga tributária.

Que a oposição e a imprensa livre façam sua parte e botem a boca no trombone: chega de mais impostos! Se o Governo quer fazer mais, que corte seus excessos. Meu bolso agradece.

Uma boa semana a todos!

Fechamento - Novembro 2014

Atualização da carteira em 28/11/2014: 


Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...
... teve uma valorização de 2,01% no mês (Ibovespa 0,07%)
... desvalorizou -1,12% no ano (Ibovespa 6,13%)
... tem uma rentabilidade histórica de -5,65%
... teve um crescimento do capital de 2,86% no mês
... tem um crescimento do capital de 34,30% desde janeiro de 2013.

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,62% (no ano, 5,71%; contando o lucro da venda das CMIG4, 7,68%)
Yield dos FII no mês: 0,52% (no ano, 8,22%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,58%)
Yield em novembro: 0,54% (no ano, 6,17%; contando o lucro da venda das CMIG4, 7,72%)

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:
CMIG3  21,31% 
VALE5  16,05% 
ABEV3  10,82% 
CIEL3    11,29% 
CRUZ3  10,20% 
ELPL4   10,42% 
ETER3     8,14% 
GRND3  11,77%


FII:
XPGA11   57,13% 
BCFF11b 42,87%


TD:
NTN-F 010121 72,74% 
NTN-F 010123 23,89% 
NTN-F 010125   3,37%

Antes de mais nada, peço desculpas pela ausência. Minha vida pessoal virou do avesso neste mês que passou e uma das consequências disso foi passar o mês sem PC pessoal e acesso decente à internet.

Disso a deixar o blog sem atualizações, bem como o dinheiro do aporte dormindo na C/C foi moleza. Mas, felizmente, os problemas estão diminuindo e em dezembro tenho esperanças de tudo voltar à normalidade.

Voltando ao que interessa... em outubro foram divulgados balanços de algumas das empresas que compõem a minha carteira: Souza Cruz (+376M), Grendene (+126M), Cielo (+817M), Vale (-3,38B) e Ambev (+2,89B). Em novembro foi a vez de Cemig (+29M), Eternit (+20M) e Eletropaulo (+131M).

Com relação aos proventos, minha carteira foi agraciada com créditos de XPGA11 (R$0,70/cota), BCFF11b (R$0,44/cota), CRUZ3 (R$0,014/ação*), Ambev (R$0,22/ação), Eternit (R$0,095/ação*), Eletropaulo (R$0,43/ação) e Grendene (R$0,178/ação).

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Para dezembro já tenho confirmados proventos de XPGA11 (R$0,70/cota) e de Cemig (R$0,87/ação). Ainda espero receber alguma coisa de BCFF11b, parte do 13º, abono e o que mais vier, de forma que, somando tudo isso ao aporte deste mês e do mês passado, eu compense com juros e correção o mês perdido que foi novembro. 

As compras serão, provavelmente, Vale, Eternit e do 9° ativo - que em novembro seria Itaú. Vou analisar as possibilidades e, assim que me decidir, aviso para vocês.

Quanto às compras de FII e TD, estas seguem congeladas até segunda ordem.

Bom, era isso. Desejo a todos um excelente mês de dezembro!

Fechamento - Outubro 2014

Atualização da carteira em 31/10/2014:


Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...
... teve uma desvalorização de -1,97% no mês (Ibovespa 0,95%)
... desvalorizou -3,09% no ano (Ibovespa 6,06%)
... tem uma rentabilidade histórica de -7,57%
... teve um crescimento do capital de 0,20% no mês
... tem um crescimento do capital de 30,57% desde janeiro de 2013.

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,63% (no ano, 5,09%; contando o lucro da venda das CMIG4, 7,06%)
Yield dos FII no mês: 0,49% (no ano, 7,70%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,58%)
Yield em outubro: 0,55% (no ano, 5,63%; contando o lucro da venda das CMIG4, 7,18%)

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:
CMIG3  22,13% 
VALE5  17,65% 
ABEV3  10,75% 
CIEL3    10,66% 
CRUZ3  10,17% 
ELPL4     7,95% 
ETER3     8,53% 
GRND3  12,18%


FII:
XPGA11   57,83% 
BCFF11b 42,17%


TD:
NTN-F 010121 72,82% 
NTN-F 010123 23,83% 
NTN-F 010125   3,35%

Em outubro foram divulgados balanços de algumas das empresas que compõem a minha carteira Souza Cruz (+376M), Grendene (+126M), Cielo (+817M), Vale (-3,38B) e Ambev (2,89B). Fico no aguardo dos balanços de Cemig, Eternit e Eletropaulo.

Com relação ao aporte, adquiri Ambev, Cielo, Souza Cruz e Eletropaulo no começo de outubro e imprevistos me impediram de fazer novas compras na segunda metade do mês. Espero que em novembro a situação se normalize e eu possa compensar o aporte menor.

Também tenho perspectiva de receber em novembro proventos de XPGA11 (R$0,70/cota), BCFF11b, CRUZ3 (R$0,014/ação*), Ambev (R$0,22/ação), Eternit e Grendene (R$0,178/ação).

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

As eleições/balanços deram um jeitinho de desequilibrar a carteira novamente. Assim, o dinheiro represado de outubro + aporte + proventos serão destinados ao rebalanceamento da carteira e à compra do 9º ativo assim que tudo se resolva na minha vida pessoal.

Quanto às compras de FII e TD, estas seguem congeladas até segunda ordem.

Bom, era isso. Desejo a todos um excelente mês de novembro!

Proventos e investimentos - Outubro 2014

A montanha russa das cotações continua a todo vapor na renda variável. Minha carteira, mais uma vez, segue correndo atrás do Ibovespa.

Quanto aos proventos recebidos no mês, segue relação:

FII (dividendos)

- BCFF11b: R$0,38/cota;

- XPGA11: R$0,70/cota.

Yield de 0,49% no mês.

Ações (dividendos e JCP)

- CRUZ3: R$0,42/ação*;

- VALE5: R$0,89/ação*.

Yield de 0,63% no mês.

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Como já havia mencionado no fechamento de setembro, para este mês eu ainda conto com o reforço dos proventos pagos no final do mês passado (Cemig + Cielo) e também com o pagamento da participação dos lucros da empresa onde trabalho.

Assim sendo, aproveitei o dinheiro disponível em caixa e, logo no começo do mês, saí às compras: adquiri Ambev, Cielo, Souza Cruz e Eletropaulo, o que deixou praticamente pronto o balanceamento da minha carteira.

Agora fico no aguardo do restante dos valores - provavelmente, perto do final do mês - para concluir definitivamente a fase dos 8 ativos e partir novamente às compras. As candidatas mais fortes continuam as mesmas, a saber:

CCRO3, NATU3, PSSA3 e SBSP3.

Existem outras empresas que eu tenho interesse em investir, em setores que minha carteira ainda não cobre, como alimentos e setor financeiro, por isso vou continuar meus estudos e deixar para escolher o 9º ativo somente com o dinheiro do aporte na conta.

Para finalizar, reitero meu interesse em prosseguir com o investimento em TD e FII, mas ele só será novamente cogitado em 2015. 

Bom, era isso. Uma boa segunda metade de outubro a todos!

Fechamento - Setembro 2014

Atualização da carteira em 30/09/2014:


Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...
... teve uma desvalorização de -7,3% no mês (Ibovespa -11,7%)
... desvalorizou -1,17% no ano (Ibovespa 5,06%)
... tem uma rentabilidade histórica de -5,83%
... teve um crescimento do capital de -4,44% no mês
... tem um crescimento do capital de 30,3% desde janeiro de 2013.

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,60% (no ano, 4,52%; contando o lucro da venda das CMIG4, 6,52%)
Yield dos FII no mês: 0,49% (no ano, 7,2%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,58%)
Yield em setembro: 0,52% (no ano, 5,09%; contando o lucro da venda das CMIG4, 6,66%)

Já a divisão da carteira ficou assim:

Ações:
CMIG3  21,84% 
VALE5  19,11% 
ABEV3   9,93% 
CIEL3     9,64% 
CRUZ3   9,50% 
ELPL4    8,87% 
ETER3   9,50% 
GRND3 11,61%


FII:
XPGA11   58,41% 
BCFF11b 41,59%


TD:
NTN-F 010121 72,86% 
NTN-F 010123 23,80% 
NTN-F 010125   3,34%

Para resumir: este foi o pior resultado mensal desde que comecei a divulgá-la periodicamente por aqui.

Ninguém gosta de perdas, mas elas fazem parte do aprendizado. De toda forma, sigo focado nos meus objetivos, tanto financeiros quanto pessoais.

Aproveito o adendo para contar algo que aconteceu no começo das minhas férias...

Fazia tempo que queria ver bem certinho o que eu tinha e o que me faltava da papelada que geralmente é cobrada para tomar posse em concurso público. Com o tempo livre que ganhei, resolvi folhear os editais dos cargos que tinha sido aprovado e relacionei/conferi os documentos necessários.

Para minha surpresa, não tinha mais o histórico escolar do Ensino Médio, apenas uma fotocópia de um xérox autenticado em cartório.

Corri solicitar um histórico novo, claro. Semana que vem o terei em mãos.

Assim, fica a dica para os colegas concurseiros: precisa estudar pra passar, ter um bom método de estudo, muita persistência? Sim, precisa de tudo isso... mas num país burocrático como o nosso não é razoável descuidar da papelada. Do contrário, corre-se o risco de tamanho esforço ser em vão.

Mas voltando à carteira: as compras do mês foram Vale e Eletropaulo, como forma de se fazer o devido rebalanceamento. O dinheiro utilizado foi basicamente o do aporte complementado com o adiantamento das minhas férias. 

Houve também o desdobramento de Eternit (2:1) neste período. Quanto às consequências disso para a cotação da empresa, só o tempo dirá se foi bom ou ruim para os seus acionistas.

Para outubro tenho perspectiva de receber proventos de XPGA11, BCFF11b, CRUZ3 (R$0,42/ação*) e VALE5 (US$0,40/ação**).

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

**valor a ser convertido pela PTAX do dia 15/10.

Também tenho a expectativa de receber minha participação dos lucros juntamente com o salário deste mês. 

Além disso, ainda tenho de alocar os proventos de Cielo e de Cemig pagos hoje.

Esse dinheiro + aporte continuarão sendo destinados ao rebalanceamento da carteira, que por sinal está quase no fim. Caso sobre, é bastante provável que comece (finalmente!!) a investir no 9° ativo ainda este mês.

Quanto às compras de FII e TD, estas seguem congeladas até segunda ordem.

Bom, era isso. Desejo a todos um excelente mês de outubro!