Fechamento - Setembro 2013

Conjuntura

A despeito do terrorismo feito pela imprensa, tanto a especializada quanto a leiga, acerca do QE3 americano, setembro foi um mês muito bom para a renda variável - com exceção do grupo X, claro.

A minha carteira também aproveitou este bom momento, o que ainda me deixa com chances - remotas, é bem verdade - de fechar o ano no azul.

O aporte mensal foi para BCFF11b, que neste segundo semestre se encontra em verdadeira liquidação. Com o aporte de outubro concluo o balanceamento da minha carteira de FII - hoje está 57/43 pró XPGA11 - com 2 meses de folga.

Em setembro foram recebidos proventos em XPGA11 (R$0,95/cota), BCFF11b (R$0,72/cota) e BBAS3 (R$0,27/ação). Somados com alguns extras, tais valores serviram para adquirir mais papéis da Souza Cruz no fracionário.

Quanto à renda fixa, nada de dinheiro novo em setembro.

Resultados

Baseando-me na planilha de cotas do amigo Além da Poupança, a carteira emplacou uma valorização de 4,12% em setembro, o que reduziu as perdas no ano para -9,39%.

Seria melhor não fosse o último dia do pregão ter me tomado exatos 1,5% do rendimento. Faz parte.

Desta forma, a carteira fechou setembro assim:

Na divisão com base nos ativos, estou no momento com:

Ações: CMIG3 28,1%;   VALE5 30,8%;   BBAS3 22,5%;    ELPL4 11,1%  e  CRUZ3 7,5%..

FII: XPGA11 57,3%;   BCFF11b 42,7%

TD: NTNF010121 91,4%; NTNF010123 8,6%


Perspectivas para outubro

Finalmente terei mudanças na estratégia da carteira. Chega de mesmice!

O aporte mensal até vai para BCFF11b, só que em parte. Ponto para o planejamento e também pela baixa da cotação deste ativo, o que me permitiu comprar mais por menos.

Com relação ao aporte residual, tenho proventos previstos de XPGA, BCFF, Souza Cruz, Banco do Brasil e, provavelmente, de Vale para outubro. 

Como se não bastasse, também recebo a participação nos lucros junto do meu salário este mês. Não é a toa que eu adoro o mês de outubro hehehe

Este dinheiro todo, somado com o que sobrar do valor fixo do aporte, não chega nem perto de aportes feitos por alguns colegas da blogosfera... Mas já vai dar para brincar bastante no HB.

A título de curiosidade: ainda não sei exatamente como vou distribuir todo o aporte residual. Uma parte certamente irá para Souza Cruz (pelo menos os 2,5% faltantes para o mínimo de diversificação), mas estou cogitando várias possibilidades com o que sobrar. Assim que chegar a uma conclusão postarei aqui.

De resto, sigo esperando boas novas da Eletropaulo, cujos proventos aprovados permanecem retidos no caixa da empresa. Pode ser que este mês ela inclusive divulgue proventos intermediários; a depender do balanço do 3T13, claro... Só nos resta aguardar. Bom início de mês a todos!

Proventos e investimentos - Setembro 2013

Setembro costuma ser um mês tranquilo na minha carteira. Morno, até... Tirando exceções (2009, 7,53% e 2012, -3,04%) sempre foi um mês de rentabilidade próxima de 0.

Este ano ele ficou um pouco mais movimentado graças à entrada dos FII na carteira, bem como do Banco do Brasil.

Sim, estou falando de renda passiva, até então inexistente - ou inexpressiva - neste mês em específico.

Para setembro, já tenho confirmados proventos em XPGA11 (R$0,95/cota), BCFF11b (R$0,72/cota) e BBAS3(R$0,27/ação).

Ainda estou no aguardo da divulgação dos dividendos intermediários da Souza Cruz. Em comunicado, a empresa informou que a sua aprovação depende de reunião do Conselho de Administração, a ser realizada ainda este mês.

Outra empresa que precisa acertar contas com seus acionistas é a Eletropaulo. Provavelmente seu Conselho aguarda o balanço do terceiro semestre para liberar os proventos já deduzidos do ativo desde dezembro - e também divulgar o pagamento dos proventos de 2013, pois trata-se, mais uma vez, de uma empresa superavitária.

Com relação à rentabilidade da carteira, o mês começou bem, apesar de ser bem inferior à do Ibovespa, que resolveu disparar (2,64% contra 7,48%). De toda forma, ainda é cedo para qualquer prognóstico do que nos aguarda o dia 30 de setembro. Fico na torcida para que a carteira reaja e supere o índice.

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Deixei para falar dos investimentos por último, pois trata-se de repetição da boa e velha rotina: aporte para BCFF11b; proventos, rendas extras e afins para CRUZ3.

Eventuais mudanças no aporte ficaram para outubro, talvez novembro. Vai depender de quando e quanto receberei  (renda variável, participação dos lucros...) no meu trabalho.

Como já expliquei anteriormente, tenho uma distorção entre receitas e despesas muito comum entre as pessoas assalariadas: apesar de ter um ordenado fixo, costumo gastar mais no primeiro semestre e receber mais no segundo.

Foi a necessidade de tornar o meu orçamento mais uniforme que me incentivou a planilhar as receitas, bem como a diluir as despesas provisionando-as no decorrer dos 12 meses do ano.

É a velha máxima: a necessidade é a mãe de todas as invenções.

Dessa maneira, consegui assegurar dinheiro para muitas coisas, entre elas poder aportar durante todo o ano, não só quando recebo 13º ou outra verba extraordinária. Isto me incentivou, inclusive, a buscar rendas além das do meu emprego, como forma de diminuir ainda mais a diferença das entradas entre um semestre e o outro.

Uma pena que a esmagadora maioria da população pensa que organizar as contas domésticas, planejar gastos e possuir uma reserva de emergência é coisa para quem não tem carteira assinada. Mas ainda há tempo para mudanças de hábito e de mentalidade enquanto estivermos vivos, não é mesmo? Bom final de semana a todos!

Fechamento - Agosto 2013

Conjuntura

O mês de agosto foi marcado pelo primeiro trade de 2013: zerei minha posição em Weg (WEGE3) e em seu lugar comprei Banco do Brasil (BBAS3). Os motivos para isto estão aqui.

Agosto também foi um mês de muitos proventos:  XPGA11 (R$0,95/quota), BCFF11b(R$0,70/quota), WEGE3(R$0,30/ação), CRUZ3(R$0,01/ação) e BBAS3(R$0,78/ação). Estes valores foram todos convertidos em BBAS3 e CRUZ3 no fracionário.

Já o aporte mensal foi mais uma vez alocado em FII - no caso, BCFF11b. A proporção deste ativo diante do XPGA11 passou para 62/38. Pela minha perspectiva, concluo esta equiparação no mais tardar em novembro.

Com relação ao Tesouro Direto, nenhuma alteração foi feita este mês. E só cogitarei aportar dinheiro novo aqui ainda este ano caso a SELIC voltar a ter 2 dígitos.

Resultados

A carteira se desvalorizou -1,18% em agosto e -12,98% no ano, em grande parte graças à desvalorização dos FII e do TD.

Desta forma, a carteira fechou agosto assim:

Na divisão com base nos ativos, estou no momento com:

Ações: 29,9% CMIG3; 32,1% VALE5; 10% ELPL4; 6,9% CRUZ3 e 21,1% BBAS3.

FII: XPGA11 61,7%; BCFF11b 38,3%

TD: NTNF010121 91,5%; NTNF010123 8,5%


Perspectivas para setembro

Setembro já começou bem, pela confirmação de pagamento de JCP do Banco do Brasil (R$0,27/ação) e de dividendos de XPGA11 (R$0,95/quota).

Setembro também é mês de bonificação no meu emprego. Uma graninha a mais para aportar é sempre bem-vinda!

Provavelmente estarei ainda mais ausente, face a proximidade das provas de alguns dos concursos que estou inscrito. Acredito que em outubro as coisas comecem a voltar ao normal. Bom começo de mês para todos!

Alteração na carteira

Boa tarde a todos.

Hoje aproveitei alguns fatores - alguns pessoais, outros extraordinários - para ajustar a minha carteira.

Basicamente, zerei a posição em WEGE3 (por acreditar que ela já está com os múltiplos muito esticados) e comprei a mesma quantidade de ações de BBAS3 (que, além de ter apresentado um balanço dentro do esperado, ainda reportou um lucro não recorrente muito alto + um excelente dividendo para o 2T13).

Agindo assim:

- assegurei os rendimentos semestrais de ambas;
- adicionei o lucro proveniente da venda de WEGE3 no meu Yeld de 2013 (que já está em 9,53%);
- e ainda reservei a diferença positiva desta troca (quase R$4,00 por ação) ao aporte residual do mês.

E se for crise, que continue.

Proventos e investimentos - Agosto 2013

Agosto é mês cheio: é mês de resultados, de proventos... de muitas novidades, portanto.

Até o momento, com as devidas ressalvas, estou satisfeito com os resultados já divulgados. Empresas cujas ações o investidor visa para longo prazo precisam ter lucro, e isso todas as ações da minha carteira que já divulgaram seus resultados tiveram.

Mesmo quando se desconsideram os lucros e/ou despesas não-recorrentes, o que se depreende dos resultados trimestrais são empresas bem administradas, com foco na redução de despesas e no saneamento das suas deficiências. Excelentes prognósticos e belas perspectivas tanto no curto como também no médio/longo prazos.

Ouso dizer, mesmo sabendo que ainda faltam divulgar seus balanços o Banco do Brasil e a Cemig, que agosto tem tudo para ser o melhor mês da minha carteira em 2013 no quesito rentabilidade.


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Deixemos de lado o contexto e partamos ao planejamento da carteira: graças à queda de BBAS3 nos primeiros dias do mês, restou exercida uma ordem de compra que havia feito no mercado fracionário. O ativo ter reagido nos dias posteriores foi um belo bônus!

Ainda pretendo comprar um pouco de CRUZ3 em agosto, mas vou esperar que caiam na conta os proventos da WEGE3 (R$0,30/ação), CRUZ3 (R$0,01/ação), BCFF11b (R$0,69/cota) e XPGA11 (R$0,95/cota) para colocar a ordem de compra no Home Broker.

Também devo receber dividendos de BBAS3 e CRUZ3 este mês. Assim que os proventos forem divulgados, atualizarei o post.


Atualização (13/08): BBAS3 vai pagar R$0,77/ação + rendimentos deste valor de 30/06 a 30/08, data do pagamento. Data -ex 23/08.

Para bilionário da Bovespa, qualquer um pode ficar rico com ações - InfoMoney
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/onde-investir/acoes/noticia/2778098/para-bilionario-bovespa-qualquer-pode-ficar-rico-com-acoes

Para bilionário da Bovespa, qualquer um pode ficar rico com ações - InfoMoney
Veja mais em: http://www.infomoney.com.br/onde-investir/acoes/noticia/2778098/para-bilionario-bovespa-qualquer-pode-ficar-rico-com-acoes

Com relação ao aporte propriamente dito, ele será novamente aplicado em BCFF11b. O preço continua atrativo e a rentabilidade do fundo só tem a subir com a consolidação da 5ª subscrição. Em outras palavras, não encontrei motivos fortes o suficiente para alterar a alocação preestabelecida.

Acho que era isso. Bom final de semana e boa saideira de balanços a todos!

Fechamento - Julho 2013

Conjuntura

... E o semestre começou diferente.

Apesar do cenário ser o mesmo dos meses anteriores - redução da previsão do PIB, da arrecadação e do saldo da balança comercial combinado com o aumento do gasto público e do desemprego - o mercado resolveu dar uma trégua ao Ibovespa.

Os estrangeiros aceleraram o fechamento de suas posições vendidas do índice brasileiro em julho; o Banco Central, por sua vez, voltou a fazer sua atribuição institucional primordial: combater a inflação. Até o Governo resolveu não se envolver nos assuntos do mercado este mês!...

Se esta reação será duradoura... bem, ai dependerá de uma gama de fatores, inclusive externos. Nada garante que esta trégua perdurará por muito tempo. Aliás, o QE3 está por um fio nos EUA (há quem diga que a redução dos estímulos comece ainda em setembro, e não só em 2014), a Europa caminha para mais um ano de recessão, a China luta para tentar manter seu crescimento na casa dos 7% e o Japão não dá mostras de se recuperar da deflação. Por isso todo cuidado é pouco!

Movimentações da carteira

Foi como um antídoto à eventual paralisia decorrente de um cenário que despontava tão pessimista a decisão de amparar as decisões de investimento para julho no planejamento de longo prazo. Isto trouxe tranquilidade para fazer o dever de casa, independente das reações que o mercado poderia tomar. E método nestas horas vale muito mais do que dinheiro.

Feita a introdução necessária, nada de novidade com relação ao aporte mensal propriamente dito. A estratégia atual foi mantida com a compra de BCFF11b, o que reduziu a proporção deste ativo perante o XPGA11 para 65/35.

Com relação aos proventos, em julho ele foram decorrentes de 3 fontes pagadoras: CMIG3 (R$0,29/ação), XPGA11 (R$0,90/quota) e BCFF11b (R$0,71/quota). Somados com alguns extras, tais valores me permitiram aportar residualmente no mercado fracionário: parte para Souza Cruz, parte para Banco do Brasil.

Quanto à renda fixa, uma vez que o meu objetivo no momento é diminuir a sua participação percentual na carteira apenas com os aportes, nenhuma alteração foi feita este mês.

Resultados

Baseando-me na planilha de cotas do amigo Além da Poupança, a carteira teve um bom começo de segundo semestre, emplacando uma valorização de 2,59% em julho. Isso reduziu as perdas no ano para -11,93%.

A redução das perdas só não foi maior porque os dois últimos pregões do mês queimaram parte da forte valorização das ações.

Desta forma, a carteira fechou julho assim:

Na divisão com base nos ativos, estou no momento com:

Ações: 33,9% CMIG3; 29,4% VALE5; 19,4% WEGE3; 8,5% ELPL4; 6,4% CRUZ3 e 2,4% BBAS3.

FII: XPGA11 64,6%; BCFF11b 35,4%

TD: NTNF010121 91,4%; NTNF010123 8,5%

Perspectivas para agosto

A estratégia da carteira para 2013 continua de pé: aporte mensal para BCFF11b até que volte o equilíbrio deste com XPGA11 e aporte residual para BBAS3 e CRUZ3 no fracionário.

Tal estratégia perdurará até outubro, no máximo novembro. A partir dai existem algumas possibilidades a serem consideradas.

Uma delas está na incorporação de novo(s) FII à carteira, com vistas à diversificação.

Outra possibilidade está no aproveitamento do aporte mensal para acelerar o objetivo de alcançar a proporção mínima de 10% nos ativos de RV - hoje estes aportes iriam para BBAS3, CRUZ3 e ELPL4.

Ainda vislumbro uma terceira possibilidade, que é usar o aporte mensal para adicionar um novo ativo à carteira de ações - hoje eu estudo a entrada em ETER3, AMBV3, CIEL3 e PSSA3.

Nenhuma delas foi descartada, principalmente por ter ainda tempo para me decidir a respeito.

De resto, tenho proventos garantidos de XPGA, BCFF, Souza Cruz e Weg para agosto. Ainda espero boas novas do Banco do Brasil, cujo balanço será apresentado dia 13. E fico na torcida por um mês ainda mais leve do que acabou sendo julho. Bom início de mês a todos!

(off-topic) Superman de Caçapava

Moral da história: nunca duvide da capacidade humana.