sexta-feira, 15 de setembro de 2017

Proventos e Investimentos - Setembro 2017

Parcial de setembro: 


Carteira 4,01% x 6,95% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (7,91%* no ano)

FII (dividendos)

Yield de 0% no mês (2,52% no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3 R$0,015/ação
- CIEL3 R$0,47/ação*
- VALE3 - venda das frações decorrentes da conversão 

Yield de 0,27% no mês (2,62% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Aporte: a definir. Provavelmente Portobello.

Bom, era isso. Bom final de setembro a todos!

quinta-feira, 31 de agosto de 2017

Fechamento - Agosto 2017

Atualização da carteira em 31/08/2017:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma valorização de 3,63% no mês (Ibovespa 7,46%)
... valorizou 22,06% no ano (Ibovespa 17,61%)
... tem uma rentabilidade histórica de 27,96
%
... teve um crescimento do capital de 4,83% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 146,20% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,47% (no ano, 2,35%)
Yield dos FII no mês: 0% (no ano, 2,52%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 7,91%)
Yield em agosto: 0,41% (no ano, 3,25%)


 
Já a divisão da carteira ficou assim:



Ações:
ABEV3       9,78% 
CIEL3       12,18% 
ELPL4        9,80%
GRND3    11,83%
ITUB3       11,62%
PTBL3       6,26%
TAEE11    11,40%
VALE5      16,76% 
WEGE3    10,37%

TD:
NTN-F 010121 51,63% 
NTN-F 010123 17,05
NTN-F 010125 16,92%
NTN-F 010127 14,40%






Pink Floyd - Money

O tempo não passa, amigos; ele voa.

Em agosto completei dez anos adquirindo ações no Mega Bolsa (hoje, Puma). Dez!



Eu costumo dizer por aqui que o resultado mensal nada mais é que uma foto dentro de um filme muito maior. No meu caso, o filme da renda variável completou uma década de idas e vindas, de trades e buy and hold, de blue chips e ações que sequer existem mais - como TMCP4, RDCD3, e, mais recentemente, CRUZ3.

Nessas horas que eu até fico tentado a compartilhar alguns números com vocês, mas a vontade logo passa.rs 

Analisando friamente os números alcançados até aqui, posso dizer que a evolução do aprendizado foi muito positiva, principalmente depois que passei a acompanhar/fazer parte da blogosfera.

Não é brincadeira: ter um blog ajudou muito o meu amadurecimento como investidor. Me forçou a ser alguém melhor quando o assunto é dinheiro, e isso pode ser visto abaixo.

Os resultados ainda estão longe de alguns Titãs da nossa Blogosfera, bem sei, mas começam a mostrar sua força.


Chega de conversa, passemos aos números.

Proventos:

- ITUB3:     R$0,35/ação*
- GRND3:   R$0,18/ação
- PTBL3;    R$0,06/ação*
- TAEE11:  R$0,17/ação*
- WEGE3:  R$0,16/ação*


Compras de agosto: Cielo, Taesa e Vale.
Venda de agosto: Cemig.

Proventos previstos para setembro: ITUB3 (R$0,015/ação) e CIEL3 (R$0,47/ação*)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Vendi Cemig por 2 motivos: 1- a empresa deixou de equiparar proventos para ambos os ativos; 2- essa história da renovação das usinas estava me deixando de cabelo em pé. 

Assim, a empresa segue o caminho dela e eu sigo o meu. Desejo sangue frio para quem permanecer comprado nela. E vida que segue.

Quando tomamos a decisão de aprender a investir nosso dinheiro, nos deparamos com a máxima de que o mercado sempre tenta antecipar os desdobramentos futuros das empresas. O famoso subir no boato e descer no fato.

Nos momentos de divulgação de balanços o encontro da expectativa com a realidade fica bastante evidente para o mercado, o que reflete diretamente na cotação dos ativos que fazem parte da minha carteira.

Segue relação dos ativos e seus resultados trimestrais, com o respectivo lucro anual:


Ambev:         R$ 4,415B
Cielo:            R$2,086B
Eletropaulo:  R$44M
Grendene:    R$ 264M
Itaú:             R$ 12,67B
Portobello:   R$42M
Taesa:         R$273M
Vale:            R$ 8,112B
Weg:           R$ 529,8M

Bom, era isso. Um ótimo mês de setembro a todos!

sexta-feira, 18 de agosto de 2017

Proventos e Investimentos - Agosto 2017

Parcial de agosto: 


Carteira 2,13% x 4,24% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 0% no mês (7,91%* no ano)

FII (dividendos)

Yield de 0% no mês (2,52% no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3 R$0,35/ação*
- WEGE3 R$0,16/ação*
- GRND3 R$0,18/ação*
- TAEE11 R$0,17/ação*

Yield de 0,34% no mês (2,07% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Aporte: Cielo e Vale. A primeira, compra do mês; a segunda, apenas arredondamento, fruto da conversão para ON.

Bom, era isso. Bom final de agosto a todos!

terça-feira, 1 de agosto de 2017

Fechamento - Julho 2017

Atualização da carteira em 31/07/2017:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma valorização de 5,77% no mês (Ibovespa 4,80%)
... valorizou 18,03% no ano (Ibovespa 9,45%)
... tem uma rentabilidade histórica de 23,82
%
... teve um crescimento do capital de 6,85% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 134,86% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,08% (no ano, 1,75%)
Yield dos FII no mês: 0% (no ano, 2,52%)
Yield do TD no mês: 4,05% (no ano, 7,91%)
Yield em julho: 0,56% (no ano, 2,66%)


 
Já a divisão da carteira ficou assim:





Ações:
ABEV3       9,88% 
CIEL3        9,90% 
CMIG3       7,28% 
ELPL4        9,22%
GRND3    12,04%
ITUB3       11,29%
PTBL3       6,03%
TAEE11     8,81%
VALE5      15,49% 
WEGE3   10,06%

TD:
NTN-F 010121 51,64% 
NTN-F 010123 17,03
NTN-F 010125 16,91%
NTN-F 010127 14,42%

Mais um mês de muita correria na vida pessoal e profissional. Logo os resultados chegarão, tenho certeza.

Vamos aos números!

Proventos:

- ITUB3:     R$0,015/ação
- ABEV3:   R$0,16/ção
- Cupons NTN-F: R$48,80/cupom

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.


Compras de julho: NTNF010127 e Taesa.

Proventos previstos para agosto: ITUB3 (R$0,35/ação*), GRND3 (R$0,18/ação) e WEGE3 (R$0,16/ação*)


Na última semana de julho começou a divulgação dos balanços do segundo trimestre de 2017. As divulgações seguirão até a segunda semana de agosto.


Segue relação dos ativos da minha carteira de ações com seus respectivos resultados do 2t17:

Ambev:         R$ 4,415B
Cielo:            R$2,086B
Cemig:         14/08/2017
Eletropaulo: 07/08/2017
Grendene:    R$ 264M
Itaú:             R$ 12,67B
Portobello:   04/08/2017
Taesa:         08/08/2017
Vale:            R$ 8,112B
Weg:           R$ 529,8M

Bom, era isso. Um ótimo mês de agosto a todos!

quinta-feira, 20 de julho de 2017

Proventos e Investimentos - Julho 2017

Parcial de julho: 


Carteira 5,36% x 3,62% Ibovespa 

Proventos:

Tesouro Direto (cupons)

Yield de 4,05%* no mês (7,91%* no ano)

FII (dividendos)

Yield de 0% no mês (2,52% no ano)

Ações (dividendos e JCP)

- ITUB3 R$0,015/ação
- ABEV3 R$0,16/ação

Yield de 0,08% no mês (1,76% no ano)

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Aporte: Taesa.

Aproveito para informar que entrei em contato com a minha Corretora, para aderir à conversão das ações da Vale.

Bom, era isso. Bom final de julho a todos!

sábado, 8 de julho de 2017

Planejamento da carteira - controle, projeção e plano de ação para o segundo semestre 2017

Desde que estabeleci objetivos para o meu dinheiro, janeiro e julho deixaram de ser meros meses de balanço; eles passaram a ser mais importantes do que isto.

O fechamento do semestre passou a ser um ponto de chegada/partida importante para a análise do planejamento estabelecido. E como já expus aquiaquiaquiaquiaquiaquiaqui e aqui a pergunta que me faço nestas horas é "como estou me saindo?"

Eis a resposta atualizada, tendo por base os dados do 1° semestre de 2017:

Ganhos/Gastos (comparação com 2016)

                               (1° sem)        (2° sem)         (anual)
▲% dos Ganhos:  +19,31%         +36,43%*        +28,24
%*
▲% dos Gastos:   +32,30%           +3,49%*        +17,75%*
*estimativa
Proporção dos Gastos com relação aos Ganhos:

             (1º sem)       (2° sem)        (anual)  
2017      81,10%        51,94%*        64,93%*
2016      73,14%        68,47%         70,71%
2015      49,05%        49,20%         49,12%
2014      43,45%        30,71%         35,98%
2013      48,49%        22,37%         33,58%
2012      45,91%        15,52%         27,45%
2011      67,71%        24,09%         40,11%
2010      66,53%        30,70%         44,55%
2009      80,14%        34,32%         51,25%

*estimativa
Meta: 50% 


Aportes - proporção dos Aportes com relação aos Ganhos:

            (1º sem)      (2° sem)       (anual)
2017     13,97%        49,18%*      33,50%*
2016     30,20%        19,73%       24,76%
2015     46,76%        48,74%       47,68%
2014     45,53%        57,84%       52,23%
2013     34,04%        65,88%       52,60%
2012     42,67%        67,89%       56,12% 
2011     16,89%        67,45%       48,36%
2010     26,80%        61,16%       46,93% 
2009     14,36%        59,37%       45,18%
*estimativa

Renda Passiva (Yield) da Carteira:

2017       2,01%*
2016       3,51%
2015       4,35%
2014      10,14%
2013      11,82%
2012       9,17%
2011       7,52%
2010       5,00%
2009       8,89%
*até junho

Meta: 10% 

Uma vez apresentadas as variáveis, passo a comentá-las.


Com relação aos Ganhos:

Como já havia adiantado em posts anteriores, o tempo de vacas magras acabaram. Se em 2015 o crescimento das receitas decorreu principalmente de forma extraordinária (o que fez com que os números deixassem muito a desejar em 2016), este ano o crescimento ocorrerá pelo aumento em definitivo do contracheque, fruto de um novo emprego mais rentável.


Com relação aos Gastos:
 
Não houve descontrole aqui, mas consolidação de nova mudança de patamar. Infelizmente.

As boas notícias do ano (FGTS + emprego novo) foram acompanhadas da necessidade de se adquirir um veículo, essencial para que eu pudesse me deslocar até o trabalho.

De qualquer forma, o foco agora é aproveitar o incremento em definitivo na renda ativa e assegurar que as despesas primeiro estabilizem, para depois começarem uma consistente trajetória de queda.

Com relação aos Aportes:


A meta de aporte semestral ficou muito, mas muito prejudicada com a aquisição do veículo, que acabou reduzindo a aplicação de dinheiro novo em 2/3 nos primeiros 6 meses de 2017.
Mas há uma boa notícia aqui... como as despesas maiores do veículo se concentraram no primeiro semestre, sigo confiante em alcançar a meta anual - com alguma folga.


Com relação ao Yield:

A base de cálculo do Yield aqui apresentado é diferente da que divulgo mensalmente, pois ela leva em conta o patrimônio bruto do fechamento do ano anterior; já o Yield divulgado mês a mês tem por base o patrimônio bruto do fechamento do mês em questão.


Em valores absolutos, houve um acréscimo de 57,53% nos proventos recebidos quando comparados ao mesmo período de 2016. Também em valores absolutos, isso corresponde a 24,77% dos Gastos no semestre. 

Como a meta do Yield é alcançar 100% das despesas, posso dizer que me faltam 3/4 de renda passiva para ser financeiramente independente. Falta muita coisa? Sim... mas seguimos avançando na direção correta.

Acredito ser importante fazer também alguns esclarecimentos.

Defini 2016 como um ano fora da curva. Muitas coisas aconteceram no campo pessoal que acabaram impactando negativamente o meu planejamento financeiro.

Como estes percalços teriam de ser trilhados em algum momento, fico feliz por tê-los encarado logo de uma vez. 

É o que costumo repetir: uma foto ruim não tem o poder de estragar um filme bom.

E 2017, pelo menos até o primeiro semestre, demonstra que o pior já passou. Ainda bem.

Como forma de não poluir demais os números num jogo de soma 0, eu acabei não acrescentando aos Ganhos o valor recebido do FGTS e aos Gastos o valor equivalente disso na aquisição do automóvel. Até porque não conto o valor dispendido no automóvel como patrimônio.


A meta de crescimento do patrimônio para 2017 é a mesma dos anos anteriores: 30%. No semestre ela cresceu 13,69%.

A divisão da carteira para 2017 ficou assim estabelecida: 80% Ações e 20% TD. Em junho ela se manteve perto disso (85-15).

Sei que a concentração em RV é um tanto perigosa, mas é um risco que o tamanho ainda reduzido do meu patrimônio, minha pouca idade e o momento da bolsa me encorajam a correr.

Os aportes do 1° semestre foram destinados para Ambev, Cielo, Portobello e Taesa. Também houve recompra de NTN-F 010127 em janeiro.

Repetindo o primeiro semestre de 2016, não ocorreram mudanças na carteira de ações nos 6 últimos meses, apenas reforços nos ativos previamente escolhidos.

Para o próximo semestre já reinvesti os cupons do TD (NTN-F 010127) e prosseguirei com o rebalanceamento da carteira, nos moldes do que já venho fazendo.

Bem, era isso. Desejo a todos um excelente segundo semestre!

sexta-feira, 30 de junho de 2017

Fechamento - Junho 2017

Atualização da carteira em 30/06/2017:

Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...

 

... teve uma valorização de 0,82% no mês (Ibovespa 0,30%)
... valorizou 11,72% no ano (Ibovespa 4,44%)
... tem uma rentabilidade histórica de 17,27
%
... teve um crescimento do capital de 1,54% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 119,79% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,11% (no ano, 1,68%)
Yield dos FII no mês: 0% (no ano, 2,52%)
Yield do TD no mês: 0% (no ano, 4,07%)
Yield em junho: 0,10% (no ano, 2,13%)


 
Já a divisão da carteira ficou assim:



Ações:
ABEV3     10,18% 
CIEL3       10,06% 
CMIG3       7,41% 
ELPL4        8,80%
GRND3    12,58%
ITUB3       11,98%
PTBL3       5,32%
TAEE11     8,11%
VALE5      15,41% 
WEGE3   10,13%

TD:
NTN-F 010121 54,41% 
NTN-F 010123 17,89
NTN-F 010125 17,66%
NTN-F 010127 10,04%

A vida é um sopro. Sempre lembro desta frase ao final de cada mês, mas o susto é maior quando percebo ter sido o semestre que escorreu por entre meus dedos.

Mas falemos da carteira. Pouco, porque o tempo tem faltado para quase tudo.

Proventos:

- ITUB3:     R$0,015/ação
- PTBL3:  R$0,003/ação*
- CMIG3:  R$0,128/ação*


*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.


Compras de junho: Taesa.

Proventos previstos para julho: ITUB3 (R$0,015/ação) e ABEV3 (R$0,16/ação).

Bom, era isso. Um ótimo mês de julho a todos!