sábado, 17 de fevereiro de 2024

Proventos e Investimentos - Fevereiro 2024

 Parcial de fevereiro


Carteira -0,62% x 0,76% Ibovespa 



Proventos: 

Tesouro Direto (cupons) 


Yield de 0% no mês (4,11% no ano)



Ações (dividendos e JCP) 

- ITUB3     R$0,015/ação*

Yield de 0,007% no mês (0,45% no ano)
*valores líquidos, já descontado o IR correspondente. 


Compras do mês: Ainda não foi feito. Candidatas: Ambev, B3, Grendene, Lojas Renner, Metal Leve, M. Dias Branco, Porto Seguro e Taesa.

Bom, era isso. Um ótimo final de fevereiro a todos!

quarta-feira, 31 de janeiro de 2024

Fechamento - Janeiro 2024

 Atualização da carteira em 31/01/2024:


Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...


... teve uma desvalorização de -5,51% no mês (Ibovespa -4,72%)
... desvalorizou -5,51% no ano (Ibovespa -4,72%)
... tem uma rentabilidade histórica de 84,96
%
... teve um crescimento do capital de -5,13% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 614,32% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 0,44% (no ano, 0,44%)
Yield do TD no mês: 4,11% (no ano, 4,11%)
Yield em janeiro: 0,87% (no ano, 0,87%)

Já a divisão da carteira ficou assim:


Ações:

ABEV3        5,92% 
B3SA3        7,80% 
GRND3       5,97%
ITUB3        10,30%
LEVE3        8,93%
LREN3        6,70%
MDIA3         8,44%
PSSA3        9,54%
TAEE11       9,67%
VALE5       11,31% 
WEGE3     15,42%

TD:
NTN-F 010125    7,95%
NTN-F 010127    9,11%
NTN-F 010129    8,99%
NTN-F 010131  39,88%
NTN-F 010133  34,07%

Saudades do tempo que o ano começava depois do Carnaval.

Ultimamente, ando comemorando a chegada do final de semana.rs

Sem mais delongas, seguem os números!

Proventos:

- Cupons NTN-F  R$39,77/cupom*
- ITUB3                R$0,015/ação*
- B3SA3               R$0,091/ação*
- LREN3              R$0,298/ação*
- TAEE11             R$0,661/ação*

Compras de janeiro (do maior para o menor): Grendene, B3, Ambev e M. Dias Branco.
Proventos previstos para fevereiro: 

- ITUB3 R$0,015/ação*
*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Bom, era isso. Um ótimo mês de fevereiro a todos!

segunda-feira, 15 de janeiro de 2024

Proventos e Investimentos - Janeiro 2024

Parcial de janeiro


Carteira 5,47% x 2,25% Ibovespa 



Proventos: 

Tesouro Direto (cupons) 

- R$39,77/cupom*

Yield de 4,11%* no mês (4,11%* no ano)



Ações (dividendos e JCP) 

- ITUB3    R$0,015/ação*
- B3SA3  R$0,091/ação*
- LREN3 R$0,298/ação*
- TAEE11 R$0,661/ação*

*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.


Yield de 0,45% no mês (0,45% no ano)


Compras do mês: Ainda não foi feito. Provavelmente será feito em Ambev, Grendene e/ou Lojas Renner.

Bom, era isso. Um ótimo final de janeiro a todos!

quinta-feira, 4 de janeiro de 2024

Planejamento da carteira - controle, projeção e plano de ação para o primeiro semestre 2024

Desde que estabeleci objetivos para o meu dinheiro, janeiro e julho deixaram de ser meros meses de balanço: eles passaram a ser mais importantes do que isto.

O fechamento do semestre passou a ser um ponto de chegada/partida importante para a análise do planejamento estabelecido.

Como já expus nas postagens anteriores, cujos links podem ser acessados aquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaquiaqui, aquiaqui, aqui, aquiaquiaquiaquiaquiaqui e aqui, a pergunta que me faço nestas horas é: "como estou me saindo?"

Eis a resposta atualizada, tendo por base os dados do 2° semestre de 2023:


Ganhos/Gastos (comparação com 2022)

                               (1° sem)        (2° sem)         (anual)
▲% dos Ganhos:   +33,84%         -2,43%        +12,90%
▲% dos Gastos:    +67,71%       +60,33%       +64,14%

Proporção dos Gastos com relação aos Ganhos:

             (1º sem)       (2° sem)        (anual)  
2023      73,23%        65,99%         69,62%
2022      58,44%        40,16%         47,89%
2021      60,65%        80,46%         71,44%
2020      66,06%        56,58%         61,38%
2019      78,86%        55,52%         66,73%
2018      78,76%        67,14%         72,69%
2017      81,10%        61,56%         69,96%
2016      73,14%        68,47%         70,71%
2015      49,05%        49,20%         49,12%
2014      43,45%        30,71%         35,98%
2013      48,49%        22,37%         33,58%
2012      45,91%        15,52%         27,45%
2011      67,71%        24,09%         40,11%
2010      66,53%        30,70%         44,55%
2009      80,14%        34,32%         51,25%

Meta: 50%

Aportes - proporção dos Aportes com relação aos Ganhos:

            (1º sem)      (2° sem)       (anual)
2023     26,64%        33,88%       30,25%
2022     41,42%        59,71%       51,98%
2021     39,11%        19,34%       28,34%
2020     31,43%        42,26%       36,83%
2019     20,86%        44,22%       32,99%
2018     18,46%        31,73%       25,39%
2017     13,97%        35,84%       26,43%
2016     30,20%        19,73%       24,76%
2015     46,76%        48,74%       47,68%
2014     45,53%        57,84%       52,23%
2013     34,04%        65,88%       52,60%
2012     42,67%        67,89%       56,12% 
2011     16,89%        67,45%       48,36%
2010     26,80%        61,16%       46,93% 
2009     14,36%        59,37%       45,18%

Renda Passiva (Yield) da Carteira:

2023       9,84%
2022       8,21%
2021       9,69%
2020       4,89%
2019       5,98%
2018       6,20%
2017       3,73%
2016       3,51%
2015       4,35%
2014      10,14%
2013      11,82%
2012       9,17%
2011       7,52%
2010       5,00%
2009       8,89%


Meta: 10% 
Uma vez apresentadas as variáveis, passo a comentá-las.


Com relação aos Ganhos:

Depois de ver a renda ativa líquida praticamente dobrar nos últimos dois anos, começo 2024 com a certeza de que receberei 3,46% menos dinheiro que o ano anterior caso permaneça em berço esplêndido.

Assim, incrementar a renda ativa é um dever.



Com relação aos Gastos:

Como o cenário base para os próximos semestres é de estagnação, uma boa forma de contorná-lo é atuar de forma inteligente nas despesas.

Vendo os números produzidos no ano que passou, não aparenta ter sido esta a opção adotada por aqui.rs

No entanto, trataram-se de gastos pontuais que já rendem frutos na nossa qualidade de vida, como já havia explicado no post anterior.

Para 2024 espero retornar à meta de 50% dos ganhos, um cenário viável dentro das despesas esperadas.


Com relação aos Aportes:

O aporte de dinheiro novo no semestre ficou 44,64% abaixo do aplicado no segundo semestre de 2022. No ano, a redução foi de 34,30%.

Ainda assim, ele representou quase 2 anos e meio de aporte planejado. E a nova meta decenal, baseada na quantidade de ações possuídas, passou de 83% em junho para 91,5% em dezembro.

Neste ritmo, acredito que não terei problemas para alcançá-la antes do prazo estipulado (dez/2024).



Com relação ao Yield:

A base de cálculo do Yield aqui apresentado é diferente da que divulgo mensalmente, pois ela leva em conta o patrimônio bruto (preço de compra, declarado no IRPF) do fechamento do ano anterior; já o Yield divulgado mês a mês tem por base o patrimônio bruto (preço de compra) do fechamento do mês em questão.

Em valores absolutos, houve um crescimento de 71,62% nos proventos recebidos quando comparados ao segundo semestre de 2022 (49,43% no ano).

Obrigado, Grendene e Metal Leve.

Outro ponto a ser destacado com relação aos proventos recebidos é que eles corresponderam a 54,22% dos Gastos no semestre (49,90% no ano).

Mas o mais legal é que o reinvestimento da renda passiva vem ganhando corpo. Este semestre ele representou 51,37% do capital investido (53,45% no ano). 

Em outras palavras, mesmo aportando acima do planejado, ainda assim a carteira foi responsável pela maior parte do dinheiro novo.

Isso vem sendo fundamental para turbinar não apenas os aportes, mas a própria renda passiva dos próximos semestres, já que os proventos são recebidos com base na quantidade de ativos possuídos - e eles seguem aumentando.



Acredito ser importante fazer também alguns esclarecimentos.


A meta de crescimento do patrimônio para 2023 é a mesma dos anos anteriores: 30%. No ano ele cresceu 20,35%.

A divisão da carteira para 2023 ficou assim estabelecida: 80% ações e 20% TD. Mesmo aportando dinheiro novo em renda fixa, a diferença entre ambas permaneceu praticamente a mesma (90,94% e 9,06%). 

Nos últimos seis meses de 2023 não houve troca de ativos na carteira, apenas acumulação daqueles que já faziam parte da mesma. Os aportes reforçaram as posições de Ambev, B3, Grendene, Itaú, Lojas Renner, M. Dias Branco, Porto Seguro e Taesa.

Metal Leve segue sem novos aportes desde o primeiro semestre de 2023; Vale, desde 2021; e Weg, desde 2018.

Para o semestre que se inicia já foram reinvestidos os cupons do Tesouro Direto em novas NTN-F 010133. Além disso, prosseguirei com o balanceamento da carteira, nos moldes do que já venho fazendo (aporte + reinvestimento).

Não planejo vender nenhum ativo; a tendência, hoje, é seguir incrementando as posições já possuídas e, havendo uma oportunidade, acrescentar algum(ns) ativo(s) à carteira. 

Bom, era isso. Desejo a todos um excelente 2024!

sexta-feira, 29 de dezembro de 2023

Fechamento - Dezembro 2023

 Atualização da carteira em 29/12/2023:


Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...


... teve uma valorização de 6,58% no mês (Ibovespa 5,38%)
... valorizou 12,88% no ano (Ibovespa 22,28%)
... tem uma rentabilidade histórica de 92,84
%
... teve um crescimento do capital de 6,50% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 652,93% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 1,24% (no ano, 8,62%)
Yield do TD no mês: 0,00% (no ano, 7,11%)
Yield em dezembro: 1,09% (no ano, 8,44%)

Já a divisão da carteira ficou assim:


Ações:

ABEV3        5,54% 
B3SA3        7,82% 
GRND3       5,54%
ITUB3        10,01%
LEVE3         8,71%
LREN3        6,83%
MDIA3         7,79%
PSSA3        9,66%
TAEE11       9,46%
VALE5       12,11% 
WEGE3     16,53%

TD:
NTN-F 010125    7,86%
NTN-F 010127    9,02%
NTN-F 010129    8,95%
NTN-F 010131  39,96%
NTN-F 010133  34,21%


Tudo que esperamos aqui em casa 
para 2024 é um ano mais leve. Caso seja parecido com 2023 ficaremos muito felizes por aqui.

Já a carteira comeu poeira do ibovespa, mas ainda assim apresentou um ótimo resultado anual. Destaque para a renda passiva, que bateu com folga o recorde anterior, de 2021, e de quebra ainda representou mais da metade (53,35%) do dinheiro investido no ano.

É a famosa bola de neve ganhando cada vez mais corpo.

Vamos aos números!

Proventos:

- ITUB3    R$0,015/ação*
- VALE3   R$2,216/ação*
- MDIA3   R$0,051/ação*
- GRND3 R$0,054/ação*
- LEVE3   R$0,55/ação*
- TAEE11 R$0,506/ação*
- ABEV3  R$0,62/ação*

Aportes do mês: Ambev, B3, Grendene, Lojas Renner e NTN-F 010133.

Proventos previstos para janeiro:

- Cupons NTN-F: R$48,81/cupom**
- ITUB3    R$0,015/ação*
- B3SA3  R$0,091/ação*
- TAEE11 R$0,661/ação*
*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.
**valor bruto, sem desconto do IR correspondente

O aporte foi voltado para a renda variável e também para a renda fixa, antecipando o reinvestimento dos cupons a serem recebidos em janeiro. Posso vir a reinvestir o valor dos cupons também? É uma possibilidade.

Bom, era isso. Desejo um feliz e próspero ano novo a todos!

sábado, 16 de dezembro de 2023

Proventos e Investimentos - Dezembro 2023

 Parcial de dezembro


Carteira 5,47% x 2,25% Ibovespa 



Proventos: 

Tesouro Direto (cupons) 

Yield de 0% no mês (7,12%* no ano)



Ações (dividendos e JCP) 

- ITUB3      R$0,015/ação*
- VALE3     R$2,216/ação*
- GRND3   R$0,054/ação*
- TAEE11   R$0,506/ação*
- LEVE3     R$0,553/ação*
- MDIA3     R$0,051/ação*
- ABEV3     R$0,62/ação*
*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.


Yield de 1,26% no mês (8,78% no ano)


Compras do mês: por enquanto, aportei em NTN-F 010133, mas pretendo comprar mais alguns ativos.

Bom, era isso. Um ótimo final de dezembro a todos! 

quinta-feira, 30 de novembro de 2023

Fechamento - Novembro 2023

 Atualização da carteira em 30/11/2023:


Com base na planilha de cotas do AdP, a carteira...


... teve uma valorização de 8,76% no mês (Ibovespa 12,53%)
... valorizou 5,90% no ano (Ibovespa 16,03%)
... tem uma rentabilidade histórica de 80,81
%
... teve um crescimento do capital de 10,47% no mês
... tem um crescimento do capital histórico de 606,96% (jan/2013).

Com relação aos proventos (calculados pelo preço médio de compra dos ativos):

Yield das ações no mês: 1,95% (no ano, 7,51%)
Yield do TD no mês: 0,00% (no ano, 7,54%)
Yield em novembro: 1,73% (no ano, 7,52%)

Já a divisão da carteira ficou assim:



Ações:

ABEV3        5,60% 
B3SA3        7,41% 
GRND3       5,27%
ITUB3        10,05%
LEVE3         8,43%
LREN3        6,55%
MDIA3         7,69%
PSSA3       10,18%
TAEE11       9,72%
VALE5       12,53% 
WEGE3     16,57%

TD:
NTN-F 010125    8,49%
NTN-F 010127    9,68%
NTN-F 010129    9,52%
NTN-F 010131  42,21%
NTN-F 010133  30,10%

Portas em automático? Não. Desta vez, nada de férias.

Black Friday deste ano foi movimentada aqui em casa. É o coletivo afetando no individual.rs

Já a carteira voltou para o campo positivo e bateu o recorde de proventos de 2021 com folga, mas segue comendo poeira do índice.

Problema? Nenhum. Sigo reinvestindo e aportando o máximo que posso, convicto de que estou cada mês mais próximo do momento em que a carteira não dependerá mais de dinheiro novo para alcançar meus objetivos de longo prazo.

Vamos aos números!

Proventos:

- ITUB3      R$0,015/ação*
- LEVE3     R$5,54/ação
- PSSA3     R$0,07/ação*
*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Compras de novembro: Ambev, Grendene, Itaú, Lojas Renner e M. Dias Branco

Proventos previstos para dezembro:

- ITUB3      R$0,015/ação*
- VALE3     R$2,216/ação*
- GRND3   R$0,054/ação*
- TAEE11   R$0,506/ação*
- LEVE3    R$0,553/ação*
- MDIA3    R$0,0425/ação*
*valores líquidos, já descontado o IR correspondente.

Em outubro começou a divulgação dos balanços do terceiro trimestre de 2023. As divulgações seguiram até a segunda quinzena de novembro.

Segue a relação dos ativos da minha carteira de ações com seus respectivos resultados do 3t23:

Ambev:              R$3,911B
B3:                     R$1,074B
Grendene:           R$134M
Itaú:                   R$7,628B
Lojas Renner       R$172M
Metal Leve           R$215M
M. Dias Branco    R$258M
Porto Seguro        R$579M
Taesa:                   R$278M
Vale:                 R$13,864B
Weg:                  R$ 1,311B

Bom, era isso. Um ótimo mês de dezembro a todos!